Грабеж банковской карты

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Грабеж банковской карты». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Октябрьская, д. пользование общественным транспортом на бесплатной основе, предоставляются скидки для проезда по железной дороге;. обеспечение бесплатно наделами земли для фермерских, садовых работ, занятий, для огородничества, строительства дачи или дома;.

Особенности квалификации и методика расследования кражи денег со счета с использованием банковской карты

В статье рассмотрим особенности кражи денег с банковской карты и наказание, предусмотренное за совершение этого преступления. Разберем существующие способы кражи и дадим рекомендации, как не стать жертвой злоумышленников, а также методику расследования таких преступлений.

Чтобы узнать больше, подписывайтесь на наш Телеграм-канал — https://t.me/lawprotects.

Особенности такого преступления

Кражу денег с банковской карты необходимо отличать от другого вида хищения – мошенничества с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ).

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда от 30 ноября 2017 года № 48 хищение является не кражей, а мошенничеством, и должно квалифицироваться по статье 159.3 УК РФ в том случае, если лицо:

• предъявило чужую банковскую карту работнику торговой, кредитной или другой организации (например, продавцу, кассиру в банке),
• убедило, что именно оно является владельцем этой карты (или просто умолчало о том, что эта карта находится у него незаконно).

Кражами можно признать ситуации, когда:

• Деньги со счета лицо сняло через банкомат, то есть оно не обманывало уполномоченных лиц, сообщая о том, что он является собственником карты и тех денежных средств, которые хранятся на счету.
• Лицо получило доступ к телефону потерпевшего, на котором был установлен «Мобильный банк», и совершило перевод денежных средств на свой или чей-либо счет.

Какое наказание может понести лицо, если похитит банковскую карту? Никакого, ведь само по себе похищение карты является лишь приготовлением к совершению кражи, а ответственность наступает только за приготовление к тяжким и особо тяжким преступлениям.

Справка. В 2018 году в УК РФ был введен специальный состав преступления – кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (пункт «г» части 3 статьи 158 УК РФ).

Если лицо совершит такое преступление, то его ждет следующее наказание:

Факультативно: штраф до 80 тысяч рублей (или в размере дохода осужденного за период до 6 месяцев)

Зачастую суды неверно квалифицируют хищения денежных средств с использованием банковских карт, и ошибки в квалификации исправляются уже путем обжалования приговора в апелляционную инстанцию.

В качестве примера рассмотрим следующее дело:

Денис Килин нашел на тротуаре банковскую карту, а вот законный владелец поблизости обнаружен не был. В нескольких магазинах он расплатился с помощью «находки», похитив тем самым около 20 тысяч рублей.

Суд первой инстанции квалифицировал его действия по пункту «г» части 3 статьи 158 УК РФ, приговорив к полутора годам лишения свободы. Однако суд апелляционной инстанции – Верховный суд Удмуртии – не согласился с решением районного суда.

Дело в том, что при рассмотрении дела не было выяснено важное обстоятельство: осталось неясным, обманывал ли Килин продавцов посещенных им магазинов в том, что он является собственником карты, или же, возможно, покупки осуществлялись через кассы самообслуживания.

Если обман был, действия Дениса Килина необходимо квалифицировать как мошенничество с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ). Уголовное дело отправлено на новое рассмотрение (апелляционное определение № 22-528/2019).

Рекомендуем к прочтению:

Способы совершения преступления

Классический и наиболее распространенный способ кражи денег с банковской карты не отличается оригинальностью: преступники могут украсть телефон с подключенным «Мобильным банком» или же изъять карту с возможностью бесконтактной оплаты.

Для того, чтобы не стать жертвой кражи нужно:

Более сложными являются способы мошенничества:

1. Скримминг

Злоумышленники устанавливают специальные устройства для считывания магнитной полосы карты в банкомат или терминал. Так мошенники могут использовать поддельную банковскую карту, но с данными оригинальной карты, похищая таким образом денежные средства со счета потерпевшего.

• Перед тем, как вставить свою карту в банкомат, внимательно осмотрите устройство: на клавиатуре не должно быть накладок.
• Также важно помнить, что небольшие видеокамеры могут быть замаскированы под рекламную расклейку на банкомате.

1. Шимминг

Способ, по своему алгоритму схожий со скриммингом. Мошенники устанавливают специальное устройство, которое считывает и сохраняет данные карты, в картридер.

Отмечается, что единственным способом защиты от шимминга является использование банковских карт с чипом.

1. Фишинг

Мошенники от лица банка или известных брендов делают массовую смс-рассылку, с помощью которой обманными путями пытаются выведать пароли и персональные данные.

• Внимательно следить за входящей корреспонденцией.
• Не переходить по ссылкам в письмах не от официальных представителей или не известных Вам адресантов.
• Проверять всю полученную через рассылку информацию звонком на горячую линию банка.

1. Вишинг

Злоумышленники звонят потенциальным жертвам и, представляясь сотрудниками банка, сообщают о подозрительных операциях со счетом, и просят сообщить CVV код, срок действия карты и ее номер.

Рекомендации можно дать те же: не стоит вступать в диалог, а нужно сразу же перезвонить на официальный номер банка и задать все интересующие вопросы.

1. Траппинг или «Ливанская петля»

Мошенники устанавливают специальное устройство в банкомат, которое блокирует движение карты. Потом злоумышленник подходит к растерянному держателю якобы застрявшей карты и предлагает свою помощь. С помощью красноречивых уговоров и актерского мастерства, обманом, мошенник узнает PIN код карты и отправляет потерпевшего за помощью к сотруднику банка.

Оставшись наедине с банкоматом, злоумышленник без труда извлекает устройство, заблокировавшее карту, и имея при себе карту и зная ее PIN код без труда похищает деньги потерпевшего.

Как избежать подобной ситуации?

• Старайтесь пользоваться теми банкоматами, которые установлены в офисах банков или крупных ТРЦ: они регулярно осматриваются на предмет наличия подобного рода устройств мошенников.
• Не сообщайте никому PIN код своей банковской карты, набирайте его быстрыми уверенными движениями, использую разные пальцы и прикрывая ладошкой клавиатуру.
• Если Вашу карту «зажевал» банкомат, сразу же заблокируйте ее.

Методика расследования

Как показывают следственная практика, о хищениях денежных средств с банковской карты потерпевший узнает не сразу, а лишь спустя некоторое время, что затрудняет оперативное раскрытие преступления.

Зачастую во время доследственной проверки правоохранительные органы не могут своевременно получить информацию от банков, установить и проверить место и способ совершения преступления. Из-за этого они выносят определения об отказе в возбуждении уголовного дела.

Однако такие постановления отменялись прокурорами или руководителями следственных органов, так как являлись необоснованными из-за неполноты проведенной проверки.

Во время расследования необходимо рассмотреть такие версии как:

• имела ли место одна из уловок мошенников (скримминг, шиминг);
• совершенно ли преступление сотрудником банка;
• совершил ли преступление родственник или знакомый потерпевшего;
• имеет ли место инсценировка преступления самим потерпевшим.

Также необходимо проверить, не причастны ли к преступлению торговые организации, в которых злоумышленники покупали товары, расплачиваясь чужой банковской картой.

При рассмотрении этих версий проводятся такие следственные действия как:

• допрос потерпевшего, а также банковских работников,
• истребование данных служебного расследования,
• выемка оригиналов кассовых чеков и выписки о движении денежных средств,
• осмотр записей видеонаблюдения,
• судебная экспертиза: проверяется подлинность банковской карты,
• другие, выбор которых остается за следователем.

Рекомендуем к прочтению:

Хищение из банка

Многие люди выбирают банковские ячейки, игнорирую расчеты по аккредитиву. Это связано с желанием скрыть настоящую цену сделки, чтобы уклониться от уплаты части налога.

Отмечается, что кражи из банковских ячеек обладают высокой степенью латентности, так как зачастую потерпевшие не заявляют о преступлении в правоохранительные органы, опасаясь расследования в отношении них самих (предметом преступления может стать так называемый «черный нал»).

Наиболее простая и распространенная схема хищения не только денег, но и любого другого имущества из банковской ячейки выглядит так:

• Один из работников банка вступает в преступный сговор с каким-либо лицом.
• Сотрудник узнает, в какой ячейке находится «лакомый кусок» для их преступной деятельности.
• После чего его сообщник заключает с банком договор хранения своего имущества в соседней банковской ячейке.
• В один из дней сотрудник банка меняет местами содержимое ячеек.
• После чего его сообщник абсолютно спокойно и беспрепятственно покидает здание банка с чужим имуществом.

Громкое и резонансное дело о хищении денежных средств рассматривалось в Уфе. Против сотрудников и управляющей дополнительного офиса одного из банков было возбуждено уголовное дело, их обвиняют в присвоения денежных средств в особо крупном размере, совершенном группой лиц.

Женщины в течение долгого времени оформляли закрытие вкладов (всего было закрыто около 50 вкладов), а деньги со счетов присваивали себе. Общая сумма присвоенных денежных средств составила около 43 миллионов рублей.

Хищение банкомата

В контексте квалификации кража банкомата не отличается от кражи другого имущества. Однако банкомат представляет собой достаточно тяжелую и увесистую конструкцию, поэтому преступники редко изымают его, предпочитая взлом банкомата на месте.

В Новосибирской области трое злоумышленников взломав замок двери почтового отделения, проникли внутрь, а дальше, использовав сварочный аппарат, нарушили целостность банкомата и изъяли 200 тысяч рублей, после чего с похищенными наличными скрылись на автомобиле.

Против них было возбуждено уголовное дело по пунктам «а» и «б» части 2 статьи 158 – кража с незаконным проникновением в помещение.

В городе Мегион несколько лиц заранее купили автомобиль, сотовые телефоны для связи, а также арендовали небольшую квартиру. После этого, вскрыв замок двери торгового центра, они проникли внутрь и вынесли банкомат, в котором хранилось более 6 миллионов рублей.


В процессе расследования сотрудники правоохранительных органов обнаружили сломанный банкомат на территории дачного кооператива.


Уголовное дело было возбуждено по пункту «б» части 4 статьи 158 – кража в особо крупном размере.

Источник: https://ugpravo.pro/vidy-prestuplenij/protiv-sobstvennosti/krazha/vidy/s-bankovskogo-scheta.html

Наказания не избежали. Как грабились банки в России

Ограбление банка – тяжкое преступление, за которое можно провести за решеткой до 12 лет (а если с пострадавшими – до вплоть до пожизненного). Но это не останавливает тех, кто решил, что банки зарабатывают слишком много и могут поделиться. Но, что удивительно, порой владельцы банков воруют у них больше, чем налетчики. Мы изучили несколько самых резонансных дел об ограблениях банков и рассказываем об этом вам.

Ограбления банков – все не как в вестерне

В 2019 году, а точнее, за первые 11 месяцев года, в России было зарегистрировано 6 133 фактов разбойных нападений и 42 305 фактов грабежей. Раскрыто из всего этого количества было 84,4% и 67,9% преступлений соответственно. И некоторая часть этих преступлений относится к ограблениям банков, которых обычно становится больше, когда ситуация в экономике не очень хорошая.

Банки сейчас обычно делят на 2 основные зоны – защищенную (кассы, хранилища) и открытую (где находятся операционисты и консультанты). И система безопасности строится так, чтобы максимально защитить те места, где есть ценности, и не мешать при этом принимать клиентов.

Поэтому «традиционное» разбойное ограбление банка – с оружием и в масках – скорее удел создателей боевиков. Мелкие жулики воруют банкоматы и терминалы самообслуживания (из которых, кстати, крайне сложно вытащить наличность), жулики покрупнее – воруют с помощью хакерских приемов и социальной инженерии, а самые крупные становятся руководителями банков и воруют уже миллиардами.

Но, конечно, обычные нападения на отделения банков и инкассаторов, к сожалению, случаются. Как говорят бывшие сотрудники правоохранительных органов, самый серьезный разгул преступности был в 90-е годы прошлого века, сейчас же таких случаев становится намного меньше. Грабят, в основном, кассы супермаркетов или офисы компаний по микрозаймам.

Кстати, банки грабили даже во времена СССР. Обычно это были налеты на плохо охраняемые сберкассы (где больших сумм не бывало), но иногда это было похоже на западные боевики.

Самым громким делом было ограбление Госбанка СССР на полтора миллиона рублей, что по курсу того времени составляло около 2 миллионов долларов. Грабителями были Николай и Феликс Калачян, а их наводчиком внутри Госбанка стал ревизор Армянской республиканской конторы Завен Багдасарян. Они смогли украсть деньги, попав в хранилище сверху, буквально самостоятельно раздолбив бетон.

«Прокололись» они на том, что вся украденная сумма была в новых банкнотах одной серии, и через некоторое время в Москве их засек тайный агент МУРа – грабители пытались купить дорогостоящую технику, а чуть позже (спустя год после ограбления) преступников задержали благодаря бдительности кассира сберкассы.

Суд принял решение о высшей мере наказания для грабителей, а сотрудника Госбанка, который им помогал, осудили на 11 лет. Приговор успели привести в исполнение – хоть Верховный Совет СССР принял решение о помиловании, документ пришел в Ереван на сутки позже.

Самые громкие ограбления банков в России

Прежде чем рассказать о самых громких случаях ограбления российских банков, стоит напомнить об ответственности за такие преступления. Итак, ответственность за грабеж предусмотрена статьей 161 УК РФ. Санкции по этой статье могут быть следующие:

• обязательные работы до 240 часов, исправительные работы на срок до 2 лет, арест до 6 месяцев, лишение свободы на срок до 4 лет;
• если это было незаконное проникновение, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере и с применением насилия – до наказание увеличивается: от 6 до 12 лет лишения свободы, штраф до миллиона рублей или в размере дохода осужденного за срок до 5 лет.

Даже если попытка совершить ограбление не удалась, а также если преступление только готовилось и не было совершено – уголовная ответственность все равно будет по составу «покушение на ограбление» согласно статье 30 УК РФ.

Среди недавних громких случаев стоит вспомнить совершенно дерзкое ограбление банка «Металлург» в Москве. Это было отделение на рынке «Москва» в Люблино. В ограблении участвовали те, кого в этом заподозрить было бы совсем нереально:

• бывший следователь прокуратуры (правда, ранее отсидевший срок за разбой);
• 3 бойца подразделения «Альфа» ФСБ;
• боец подразделения «Вымпел» ФСБ;
• 2 сотрудника управления К из ФСБ;
• сотрудник налоговой службы и другие лица.

Грабители заранее знали, что в банк придут предприниматели сдавать выручку, и просто вошли в отделение, показав на входе свои настоящие служебные удостоверения, а также поддельное постановление об обыске.

Они придумали хитрую схему: объявили принесенные бизнесменами деньги «криминальными», начали их изымать. Когда один из сотрудников банка что-то заподозрил и нажал тревожную кнопку, приехали бойцы Росгвардии. Но, увидев удостоверения ФСБ, решили не вмешиваться в ситуацию.

Всего грабители вынесли из банка 136 миллионов долларов, и успели потратить примерно половину суммы. Когда один из грабителей закладывал деньги в банковскую ячейку, чтобы передать своим подельникам, его задержали. Так как все это было в 2019 году, дело еще рассматривается в суде.

Не менее популярной стала история Луизы Хайруллиной из города Салавата (Башкортостан), которая работала старшим кассиром в отделении Россельхозбанка. В конце мая она пропала – причем с мужем и двумя детьми. Вместе с ней из банка пропали деньги, от 20 до 25 миллионов рублей.

Луиза стала едва ли не народной героиней (еще бы, бросила вызов банкам-грабителям), но в итоге все равно была задержана. Нашли беглецов спустя всего полтора месяца на съемной квартире. Теперь Луиза Хайруллина – в СИЗО (говорят, дело двигается быстро), ее мужу суд выбрал домашний арест, а детей отдали дедушке на воспитание.

Деньги, что интересно, так и не нашли. Муж Луизы рассказал сначала о своей игромании и том, что все деньги проиграл на ставках. Потом он поменял версию и сказал, что деньги украла его супруга.

Буквально сразу после задержания Луизы Хайруллиной была задержана сотрудница банка «Открытие» из Уфы Лилия Азнабаева. В течение месяца она вынесла из банка 6,5 миллионов рублей, а ее начальница – 43 миллиона за два с половиной года. Всем им предъявили обвинения.

Были и более жесткие прецеденты – ограбление Совкомбанка в Санкт-Петербурге на 8 миллионов рублей, в Оренбурге злоумышленника задержали при попытке ограбить банк, а в Находке офис Сбербанка открыто ограбили на 6 миллионов рублей. Всех этих людей вычислили и задержали.

К сожалению, в 2019 году не обошлось без жертв при ограблениях. В Екатеринбурге мужчина с чулком на голова зашел в офис банка «Открытие» с обрезом и чем-то похожим на взрывчатку. Он сделал выстрел в камеру наблюдения и потребовал отдать ему все деньги из кассы. Один из посетителей попытался скрутить грабителя, но был смертельно ранен. Преступника обезвредили и задержали.

Среди самых громких преступлений прошлых лет – разбойное нападение на отделение Сбербанка в Чите в 2007 году. Нападавшие убили двоих охранников и вынесли более 38 миллионов рублей и 2 килограмма драгоценного металла. Спустя 3 дня грабители были задержаны.

Вообще же статистика таких дел достаточно насыщенная:

• в июне 2013 года из отделения Сбербанка в центре Москвы в 2 часа ночи кто-то вынес 30 миллионов рублей, каким-то образом отключив сигнализацию;
• в мае 2007 года в Барнауле был ограблен «Зернобанк». Не обошлось без жертв – был убит охранник, а похищено было 15 миллионов рублей, по 10 тысяч долларов и евро, векселя банков, а также драгоценности из 37 банковских ячеек. За 10 дней преступление раскрыли, преступники получили сроки в 17-18 лет тюрьмы;
• в декабре 2011 года в хранилище банка «Кедр» в Москве сотрудники обнаружили муляжи вместо денежных купюр. Всего пропало денег примерно на 22 миллионов рублей;
• в феврале 2011 года во Владикавказе ограбили филиал Банка Москвы – вынесли 179 миллионов рублей, 232 тысячи долларов и 324 тысячи евро. Среди 4 задержанных оказалась кассир банка, все получили сроки: от 6 лет условно до 9,5 лет колонии строгого режима.

Стоит отметить, что большая часть таких преступлений была раскрыта (и практически все открытые разбойные нападения в особенности).

Отделение серьезного банка охраняется достаточно хорошо, поэтому редкие грабители решаются выносить деньги из хранилища или из кассы. Они выбирают другой момент – когда деньги перевозят инкассаторы. Это, например, сбор выручки с предприятий или перевозка наличности из отделений банков в центральные хранилища. И, к сожалению, ограбления инкассаторов часто заканчиваются трагически.

Самое громкое ограбление инкассатора произошло в июне 2009 года. Один из инкассаторов Сбербанка во время перевозки денег, угрожая автоматом коллегам, похитил 250 миллионов рублей и скрылся в лесу. Нашли его быстро – через 8 дней. В итоге грабитель получил 8 лет колонии строгого режима, также сроки получили водитель инкассаторской машины (по мнению следствия, он помогал в ограблении), жена и тесть грабителя.

Следующее по масштабности ограбление состоялось в июне 2010 года. Из бронированного автомобиля компании «Инкахран» похитили более 130 миллионов рублей. Грабителями оказались другие инкассаторы этой же компании – они убили охранника и водителя, а потом и одного из своих соучастников. Нашли преступников уже в следующем месяце, они не смогли сдержаться и начали тратить деньги. Все получили наказание, максимальное – лишение свободы на срок 23 года.

Другие, не менее резонансные случаи:

• в феврале 2009 года из инкассаторской машины было украдено 43 миллиона рублей прямо на федеральной трассе «Дон». Грабители были в форме милиции;
• в декабре 2009 года у инкассаторов «Эсид-Банка» в Назрани похитили 40 миллионов рублей, один из инкассаторов был тяжело ранен и умер;
• в июне 2005 года в результате нападения на машину частной охранной фирмы возле Внешпромбанка в Москве было похищено примерно 30 миллионов рублей, погиб инкассатор.

О ходе расследований по этим делам ничего не сообщалось, вероятно – чтобы не подогревать в обществе интерес к ограблениям инкассаторов.

Кстати, за эту, как оказалось, крайне рискованную работу, по-прежнему платят не очень много. Человек, перевозящий миллионы рублей и рискующий ради них жизнью получает в среднем 30-40 тысяч рублей в месяц. Может поэтому сами инкассаторы часто и становятся грабителями?

Банкомат, на первый взгляд, очень привлекательный объект грабежа: устройства часто стоят в малолюдных местах, видеонаблюдение в них не всегда работает, а внутри может находиться около 8-10 миллионов рублей.

Их грабят по-разному: вскрывают на месте, увозят и вскрывают в тайном месте, пытаются взломать. Иногда это заканчивается трагически – но уже для самих грабителей. Один житель Петрозаводска пытался вскрыть банкомат с помощью газа, но из-за взрыва погиб сам.

Правоохранительные органы часто задерживают целые банды, которые промышляют вскрытием банкоматов и кражей из них наличности. Так, одна из таких банд в 2019 году вскрыла 22 банкомата Сбербанка, украв более 16 миллионов рублей. Но они смогли это провернуть, поскольку взломали систему защиты банкомата.

Но взламывать банкоматы практически бессмысленно – и это практически никому не удается, потому что:

• наличные хранятся в кассетах в хорошо защищенной зоне;
• банкомат крайне тяжелый и увезти его на легковом автомобиле очень сложно;
• банкоматы оборудованы системами видеонаблюдения, и любого грабителя можно вычислить;
• даже если дойти до кассет, они оборудованы ловушкой с несмываемой краской, которая остается и на деньгах, и на самом злоумышленнике;
• при закладке денег в кассеты номера купюр регистрируются, и по ним впоследствии достаточно просто вычислить награбленное.

Что касается терминалов самообслуживания, в них обычно тоже есть системы защиты, а учитывая, что они достаточно часто инкассируются, потенциальный «улов» просто не стоит риска сесть на много лет за кражу.

Но, увы, это не останавливает потенциальных грабителей – новости о попытке взломать или украсть банкомат появляются в лентах почти каждую неделю. И почти всегда эти попытки безуспешны.

Ограбить банк, не выходя из дома

Как мы уже поняли, отделения банков – настоящие крепости с серьезной охраной, и удачных попыток их ограблений крайне немного. Но, к сожалению, российские банки намного меньше заботятся о вопросах информационной безопасности, да и подразделения киберполиции тоже не всесильны.

Самый типичный пример: в феврале 2016 года московский Металлинвестбанк потерял 667 миллионов рублей. Терминал (компьютер), который управлял корреспондентским счетом банка в Центробанке, просто начал переводить деньги на сторонние счета, и получателей было несколько.

Вернуть удалось все, кроме 200 миллионов рублей – их хакеры успели обналичить или перевести дальше, где следы денег потерялись. Но найти виновников удалось – всего через 3 месяца было задержано 50 человек из хакерской группы Buhtrap (на счету которой хищения на общую сумму 1,8 миллиарда рублей).

В среднем хакеры обычно крадут из банков 140 миллионов рублей, а в нескольких случаях было украдено больше, чем уставный капитал банка. Всего за год в 2016 году было зафиксировано киберпреступлений с участием банков на общую сумму в 2,5 миллиарда рублей.

Каких-то подробностей узнать не удастся – так как банки предпочитают не раскрывать их. О фактах дистанционных краж денег рассказали разве что Металлинвестбанк, Русский международный банк и Алтынбанк, остальные предпочитают не раскрывать потери.

Кражи у банков резко отличаются от краж со счетов обычных людей и компаний. Дело в том, что перевод со счета в одном банке на счет в другом проходит не сразу, и в процессе его можно остановить. Если переводить на счет в этом же банке, это тоже могут вычислить. Поэтому у банков воруют сразу с корсчета в Банке России – тогда деньги окончательно покидают этот банк.

Раскрыть такие преступления сложно, так как деньги выводятся через сотни и тысячи счетов обычных граждан, которые занимаются этим за небольшой процент от снятого.

Проблема, считают эксперты, в общем уровне информационной безопасности банков, особенно небольших. Даже начинающий IT-специалист порой может найти пару проблем с безопасностью и «вытащить» с сервера, например, перечень клиентов и данные для авторизации.

И массовая утечка данных из банков, в том числе и из частных – первый признак того, что в банковской системе России проблемы с безопасностью.

Воровство в высших кабинетах банков

Но по-настоящему много у банка украсть может только его руководитель или владелец. Да, именно так: владелец банка не владеет деньгами, которые в нем размещены, но вполне может сделать так, чтобы они из банка пропали.

Банк России за последние 6 лет закрыл более половины банков, и многие из них потеряли лицензии из-за признаков вывода средств, а большинство проводило сомнительные операции. Например, кредитовали связанные стороны или исполняли заведомо фиктивные платежные поручения.

Самый громкий случай из последних – уголовное дело против бывших владельцев Промсвязьбанка Алексея и Дмитрия Ананьевых. Банк России принял решение о санации банка, когда в его капитале обнаружили серьезную недостачу. Этот банк стал одним из трех (включая «Открытие» и Бинбанк), которые были национализированы и переданы Фонду консолидации банковского сектора.

Впоследствии оказалось, что братья Ананьевы за 1 день до принятия решения о санации банка организовали растрату имущества банка на сумму более 66 миллиардов рублей и 575 миллионов долларов. То есть, это примерно в 50 раз больше, чем самая большая сумма, украденная при ограблении банка!

Сами бизнесмены оказались за границей (и это, по их словам, был плановый отъезд), и не согласны с решением правоохранительных органов.

Еще один громкий случай связан с банкротством банка «Югра», по делу которого был задержан один из акционеров Алексей Хотин. Ему инкриминируют хищение денег банка в сумме 7,5 миллиарда рублей. По этому же делу была задержана бывший директор московского филиала банка. Всего «дыра» в капитале «Югры» достигает 143 миллиарда рублей.

В прошлые годы весьма серьезным было дело «Мастер-Банка». Он был лишен лицензии в 2013 году из-за масштабных сомнительных транзакций, а его бывшего владельца обвиняют в нанесении ущерба в сумме 61 миллиарда рублей.

Крупную сумму, как считает следствие, похитил из «Банка Москвы» его президент Андрей Бородин и двое вице-президентов. Им инкриминируют хищение 14,5 миллиардов рублей в течение 3 лет – они выдавали заведомо невозвратные кредиты и вели убыточные валютные операции. Сейчас «Банк Москвы» присоединен к ВТБ.

Как видно, большая часть обвиняемых в таких преступлениях все еще «в бегах», а дела их продолжают расследовать. Возможно, в действительности некоторые из них не виноваты, а недостаток капитала – просто последствия неэффективной работы банка и его менеджмента.

Как от ограблений страдают клиенты банка?

Для рядового клиента ограбление банка не означает практически ничего: деньги обычно воруют из хранилищ и касс (наличными) или с корсчетов (безналичным путем). Во всех этих случаях это деньги, которые уже находятся на клиентских счетах. Другими словами, как только клиент внес наличные в кассу, они попали на его счет – и дальше с этими наличными может происходить что угодно, но на счет клиента это никак не влияет.

Конечно, если владелец банка решит украсть пару десятков миллиардов рублей, банк может потерять капитал и будет признан неплатежеспособным. Но тогда клиенту тоже не грозят потери – он получит деньги со своих счетов от АСВ (но не более, чем 1,4 миллиона рублей на каждого).

Особый случай – если клиента ограбили внутри отделения банка до того, как он внес деньги на счет или сразу после того он их снял. В этом случае за деньги банк отвечать не будет. Единственный вариант – если деньги были сняты с карты, к которой подключена соответствующая страховка.

Но куда серьезнее могут быть последствия кражи из банковской ячейки. Дело в том, что такие кражи происходят регулярно, а банки часто прописывают условия договора так, что не несут ответственности за пропажу.

Так, договор может быть двух видов:

• договор хранения – банк описывает все ценности и отвечает за их сохранность;
• договор аренды ячейки – фактически банк просто сдает в аренду сейф и не несет никакой ответственности.

Соответственно, и за кражу в обоих этих случаях ответственность банка будет разной.

Если деньги воруют прямо со счета клиента (например, с карты), то ответственность банка зависит от обстоятельств кражи. Если клиент сам сообщил злоумышленнику код безопасности, никакого возмещения он не получит. А если списание произошло с текущего счета клиента вообще без его ведома – то отвечать должен банк.

Что делать, если вы попали на ограбление банка

Специалисты дают ряд рекомендаций как вести себя тем, кто оказался в банке в момент ограбления:

• прежде всего учитывать, что для преступника это может быть уже не первое преступление и он готов на многое;
• также учитывать его крайне возбужденное состояние в момент ограбления;
• нужно выполнять все требования грабителей, но и не делать больше, чем они требуют;
• по возможности не привлекать внимание, но если нужно что-то сделать (встать, пошевелить рукой или ногой), об этом лучше предупредить;
• запомнить основные приметы преступников и обстоятельства ограбления банка.

И самое главное – не нужно пытаться обезвредить и задержать преступников, или следовать за ними. Так не делают даже сотрудники спецподразделений.

Не нужно защищать свои деньги – жизнь в любом случае дороже. И особенно не стоит бросаться на грабителя ради сохранения денег банка – для него это, скорее всего, незначительная сумма, но из-за нее можно серьезно пострадать.

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/kto-grabit-banki-v-rossii-naletchiki-hakery-sotrudniki-i-dazhe-sobstvenniki

Самые громкие ограбления банков в истории

Наряду с выигрышем в лотерею, ограбление банка является проверенным временем способом, которым пользуются люди, мечтающие о том, чтобы никогда больше не работать.

Конечно, это очень экстремальный способ. И он успешен только до тех пор, пока вас не поймают. Однако неоспоримый факт: среди грабителей банков находились очень умные (или очень удачливые) люди, которым удавалось присвоить миллионы долларов.

Мы расскажем вам о 10 самых громких ограблениях банков в истории. Сумма похищенного указана по текущему курсу.

10. Ограбление Госбанка Армянской ССР (1977)

Украдено: 1.5 млн. рублей

В наши дни сумма в полтора миллиона рублей не выглядит чем-то астрономическим. Однако во времена СССР это были деньги, о которых не мог мечтать даже крупный чиновник, а не то что рядовой россиянин. Для сравнения: статусную в те времена машину ГАЗ-24-10 «Волга» можно было купить за 12 000 рублей.

Ограбление Госбанка Армянской ССР стало не только самым крупным в Советском Союзе, но и уникальным по исполнению. Совершили его два двоюродных брата Калачян – Николай и Феликс. А наводчиком был приятель Николая Завен Багдасарян, который входил в состав комиссии, посещавшей хранилище банка для пересчёта купюр.

Пятого августа 1977 года Феликс Калачян, который был кандидатом в мастера спорта по спортивной гимнастике, залез на крышу жилого здания, имевшего общую стену с Госбанком. А затем перепрыгнул в открытое окно комнаты банка, которое находилась на третьем этаже, на этаж выше хранилища. С помощью зонтика, ножовки, зубила, лома, молотка и победитовых сверл он проделал в полу 34-сантиметровое отверстие. И ухитрился сначала пролезть сквозь него за деньгами, а потом выбраться обратно с рюкзаком, полным денег.

Подельники успели истратить сто тысяч рублей, прежде чем попались на сбыте партии, состоящей из 100-рублевых купюр. Братья Калачян были приговорены к расстрелу, а украденные деньги вернулись государству. Багдасаряну дали 11 лет тюрьмы.

9. Ограбление Сельскохозяйственного банка Китая (2007)

Украдено: 51 млн.юаней (476 млн. рублей)

Это самое крупное и известное ограбление банка в истории Китая. Совершил его служащий Agricultural Bank of China — Жэнь Сяофэн, который вначале похитил 200 тысяч юаней, чтобы купить на них лотерейные билеты. По задумке Сяофэня, он должен был выиграть достаточно денег, чтобы покрыть банку ущерб и еще остаться в выигрыше. И вы, наверное, удивитесь, но этот план сработал!

Воодушевленный успехом Сяофэн и его подельник Ма Сянцзин за год вынесли из хранилища сумму, которой им хватило, чтобы закупиться лотерейными билетами до конца жизни. В буквальном смысле. Потому что когда руководство банка заметило пропажу денег, обоих менеджеров судили и казнили.

8. Ограбление банка в Калифорнии, США (1972)

Украдено: 30 миллионов долларов (1,9 млрд. рублей)

В 1972 году Амиль Динсио собрал банду из шести грабителей и отправился с ними в калифорнийский город Лагуна-Нигел. Там преступники планировали ограбление банка United California Bank, в котором (по ошибочной информации) президент Ричард Никсон держал многомиллионный фонд ссуд.

Банда проникла в хранилище с помощью динамита, проделав дыру в его железобетонной крыше. И украла деньги и ценные вещи на 30 миллионов долларов.

В то время как сама кража была совершена безукоризненно, банда Динсио сделала ошибку, совершив подобное преступление в Огайо несколькими месяцами позже. ФБР связало две кражи, а изучение транспортных записей показало, что все преступники отправились в Калифорнию одним рейсом, используя собственные имена.

Агенты ФБР также узнали о таунхаусе, который использовался бандитами в качестве штаб-квартиры. Там были обнаружены их отпечатки пальцев. В конечном итоге всех преступников поймали, а большую часть добычи удалось вернуть.

7. Ограбление Бринкса, Англия (1983)

Украдено: 26 млн. фунтов стерлингов (2,1 млрд. рублей)

Это знаменитое ограбление банка произошло на территории совместного предприятия охранной фирмы Brink’s и транспортной компании Mat, занимавшейся перевозкой ценных грузов.

В ноябре 1983 года охранник Brink’s-Mat по имени Энтони Блэк (зять одного из преступников) пропустил грабителей на склад компании в лондонском аэропорту Хитроу. Они связали других охранников, облили их бензином и угрожали сжечь, если не получат доступа в хранилище.

6. Ограбление Northern Bank, Ирландия (2004)

Украдено: 26,5 млн. фунтов стерлингов (2,18 млрд. рублей)

За неделю до Рождества 2004 года грабители в Белфасте, Северная Ирландия, оделись как полицейские и проникли в дома менеджера и директора Northern Bank. Они взяли их семьи в заложники, а самим банковским служащим было приказано идти на работу на следующий день, как ни в чем не бывало.

Когда рабочий день закончился, банкиры пустили воров в банк, где они украли около 26,5 миллиона фунтов стерлингов.

Этот случай стал крупнейшим ограблением банка в истории Ирландии, и дело до сих пор не раскрыто. Пока только один человек был арестован за отмывание украденных денег.

5. Ограбление Центробанка Бразилии (2005)

Украдено: 160 млн. бразильских реалов (2,5 млрд. рублей)

Это преступление, совершенное 2005 года в Форталезе, Бразилия, было когда-то признано Книгой рекордов Гиннеса как величайшее ограбление банка в мире.

И интересно оно не только астрономической украденной суммой, но и масштабами подготовки. Преступники арендовали коммерческую недвижимость в центре города и, выдавая себя за ландшафтных дизайнеров, потратили три месяца на рытье 200-метрового туннеля. Он находился на глубине 4 метров под землей и вел к хранилищу банка.

До сих пор большая часть похищенных денег не возвращена.

4. Ограбление хранилища Securitas, Англия (2006)

Украдено: 53 млн. фунтов стерлингов (4.3 млрд. рублей)

Крупнейшее ограбление в истории Великобритании 21 века произошло в 2006 году на складе инкассаторской компании в Кенте.

Люди, одетые в сложные маски, похитили Колина Диксона, директора филиала Securitas и взяли его семью в заложники. Грабители отвели его на склад и заставили дать им доступ к хранилищу.

Налетчики могли взять гораздо больше, однако вся наличность просто не поместилась в грузовик. Поэтому 153 млн. фунтов остались в хранилище.

Несмотря на их умную маскировку, некоторые из грабителей были пойманы, а визажист, который создавал маски, стал ключевым свидетелем по делу.

3. Ограбление депозитного центра Найтсбридж, Англия (1987)

Украдено: от 30 до 60 млн.фунтов стерлингов (4,9 млрд. рублей)

Итальянский преступник Валерио Виччеи совершил одно из самых экстравагантных банковских ограблений своего времени.

В 1987 году он и его помощник вошли в лондонский банк Knightsbridge, которым пользовались множество известных и богатых людей, и попросили арендовать сейф. Когда их провели в хранилище, преступники вытащили оружие и связали управляющего банком и охранников.

Разместив табличку с надписью «закрыто» на двери банка, Виччеи впустил нескольких подельников. Бандиты взломали как можно больше депозитных ячеек и разбежались, унося добычу. До сих пор неизвестно, сколько именно денег они унесли в тот день.

Виччеи бежал в Южную Америку, но в конце концов вернулся в Англию, где его дожидался новенький автомобиль Ferrari и, возможно, уже не новые наручники.

2. Ограбление Dar Es Salaam Bank, Ирак (2007)

Украдено: 282 млн. долларов (18 млрд. рублей)

До сегодняшнего дня мало что известно про ограбление, которое произошло в 2007 году в банке Дар-эс-Салама — частном финансовом учреждении в Багдаде. Непонятно, почему у банка было так много наличных американских денег.

До сих пор нет никакой дополнительной информации о местонахождении денег или виновных.

1. Ограбление Центрального банка Ирака (2003)

Украдено: более 920 млн. долларов (59 млрд. рублей)

Ни до ни после 2003 года банковский мир не знал такого масштабного ограбления, как в Ираке. А его руководителем был не кто иной, как иракский диктатор Саддам Хусейн.

За день до начала войны в Ираке в 2003 году он отправил три больших грузовика в Центральный банк. Он также передал своему сыну Кусаю записку с просьбой вывести почти 1 миллиард долларов, чтобы они не попали в руки врага. Деньги были загружены в фургоны и увезены.

Большая часть денег (около 650 млн.долларов) была найдена во дворце Хусейна. Американские солдаты, которым было поручено подсчитать добычу, не устояли перед искушением и присвоили сотни тысяч долларов. Из них попались 35 военнослужащих. А сколько еще до сих пор тратят деньги Хусейна — неизвестно.

Источник: https://basetop.ru/top-10-samyih-gromkih-ogrableniy-bankov/

В Татарстане грабитель вынес из банка 110 тысяч рублей

В понедельник утром в Татарстане неизвестный ограбил отделение банка. Преступник вынес из него 110 тысяч рублей, используя записку и «предмет, похожий на пистолет».

По предварительным данным, мужчина, одетый в черную куртку и шапку, в маске зашел в помещение банка. Он дождался очереди и передал кассиру записку с требованием передать ему деньги. Однако та не поверила преступнику.

«При этом молодой человек, уверенным тихим голосом высказывая угрозы жизни кассиру, демонстрируя и направив предмет, похожий на пистолет, в ее сторону, потребовал передачи всей суммы из кассы», — сообщает пресс-служба прокуратуры Татарстана.

После этого кассир все же отдала грабителю деньги.

Возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 162 УК РФ «Разбой, совершенный с применением оружия или предметов, используемых в качестве оружия». Прокуратура взяла расследование на контроль.

Источник: https://realnoevremya.ru/news/194070-v-vasilevo-neizvestnyy-ograbil-bank

Похожие записи:

• Должны ли платить земельный налог ветераны труда
• Собственность на дачные участки
• Какие формы отчетности изменились в 2021 году