Действия при мошенничестве экспертизы

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Действия при мошенничестве экспертизы». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Например, часто случается так, что пламя горелки пропадает частично либо полностью зачастую причина в засоре форсунок либо рассекателей огня. Проверка газового оборудования в квартире в 2020 году платно или бесплатно. На потребителей возлагается плата за следующие виды работ.

Методика расследования мошенничества

Криминалистическая характеристика мошенничества

Мошенничество, т.е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ), относится к числу преступлений против собственности. Мошенничество известно еще с древних времен. Изначально, слово «мошенничество» (по Соборному уложению 1649 года) означало «обманное, ловкое (иногда внезапное) хищение чужого имущества».

В основе совершения мошенничества лежит нечестное поведение граждан, служащих, предпринимателей. Такие преступления нередко причиняют огромный материальный ущерб и дестабилизируют обстановку в обществе. Надо иметь в виду и большую латентность мошенничества. Многие обманутые граждане и организации не заявляют о происшедшем в правоохранительные органы в связи со своим неблаговидным поведением, способствовавшим преступлению, либо не надеясь на защиту со стороны органов внутренних дел.

Зародившись в далекие времена, мошенничество не изменило своей сущности, направленности на хищение чужого имуществом путем обманных действий. Изменились лишь способы совершения данного вида преступлений, что обусловлено бурным развитием информационных технологий. Мошенничество трансформируется, приобретая специфические черты, что требует совершенствования мер по борьбе с ним.

В криминалистической характеристике рассматриваемых преступлений наибольшее познавательное значение имеют сведения: о предмете посягательства; об обстановке совершению преступления; о способах совершения преступления (подготовки и сокрытии); о личности преступников; о потерпевших. Для большинства хищений чужого имущества характерна тщательная подготовка к их совершению: предварительное наблюдение за объектом посягательства, подыскание технических средств, в том числе транспорта; выбор мест укрытия похищенного; поиск каналов сбыта и т. д.

В настоящее время мошенничество можно классифицировать по различным основаниям:

1) в зависимости от сфере реализации мошеннических действий:

• в сфере имущественных отношений;
• в кредитно-банковской сфере;
• в сфере жилищных правоотношений (например, в сфере строительства нового жилья; арендыжилых помещений; реализации договора ренты; обмена жилых помещений и т.п.)
• в сфере оказания различных услуг (гадание, различные виды магических, паранормальных, экстрасенсорных, альтернативных, «народных», «квантовых» и иных форм целительства, различные шарлатанские психопрактики, психотренинги и лженаучные образовательные услуги (нейролингвистическое программирование, дианетика, обучение во сне и др.);
• в сфере кредитования;
• в сфере страхования (ОСАГО, ОМС и т.п.)
• в сфере получения различных выплат (материнский капитал, субсидий и т.п.)
• в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет;
• и другие

2) в зависимости от наличия личного (вербального) контакта мошенника и потерпевшего:

• мошеннические действия при которых мошенник вступает в личный (вербальный) контакт с потерпевшим (контактное);
• мошеннические действия, при которых мошенник не вступает в личный (вербальный) контакт с потерпевшим (безконтактное) – мошенничество, совершенное в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет.

Предметами преступного посягательства при хищениях чужого имущества являются: наличные денежные средства, ценные бумаги; изделия из драгоценных металлов (украшения); автомототранспортные средства; предметы старины (антиквариат), произведения искусства, коллекции монет, орденов, марок и пр.; изделия из кожи и меха; недвижимость и т.п..

Обстановка совершения преступления. Особо выделяется обстановка совершения мошенничества, когда потерпевший некоторое время, иногда довольно значительное, общается с мошенником в спокойной обстановке. При этом потерпевший запоминает внешность преступника и может позже его описать и опознать. Мошенники активно используют благоприятную обстановку для совершения своих противоправных деяний. Естественно, что в общем смысле слова обстановка совершения преступления — это и время, и место. Но необходимо обратить внимание на то, что рассматриваемый вид мошенничества, как правило, реализуется в местах большого скопления людей: на рынках, вокзалах, улицах, в аэропортах, крупных магазинах и т.п. Иными словами, в тех местах, где люди чаще всего бывают с большими суммами денег. С другой стороны, большое скопление людей облегчает мошеннику выбор жертвы и последующее быстрое исчезновение.

Способ совершения преступления. Традиционными способами мошеннических посягательств являются: обман при игре в азартные игры, размене денежных купюр и гадании; передача приобретателю предмета, внешне похожего на предназначавшийся для продажи и продажа фальшивых драгоценностей; получение страховых возмещений путем инсценирования фактов наступления страховых случаев; незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью фиктивных документов о возрасте, стаже работы и заработке.

Современные мошенники, быстро реагируя на социальноэкономические изменения, изобретают новые способы хищений чужого имущества, как, например: хищения в кредитно-банковской сфере путем получения банковских кредитов по поддельным документам; создание предприятий, банков для привлечения средств населения с целью последующего их присвоения; создание фиктивных фирм, взимающих с клиентуры деньги под обязательство оказать различного рода услуги, в том числе продажа товаров, строительство коттеджей, оформление туристических поездок за рубеж, устройство на работу в дальнее зарубежье, перевод денег за границу, оформление выезда в зарубежье; фиктивные сделки на рынке жилья (продажа, обмен, аренда, залог); манипуляции с чужими или поддельными пластиковыми карточками с целью получения денег в банкоматах или приобретения товаров в предприятиях торговли; оформлении загранпаспортов, виз, продажа необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг; мошеннические действия, совершаемые при проведении обязательного и добровольного страхования и т.п.

Вместе с тем, принято считать, что при мошенничестве способ действий преступника носит информационный характер либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной. При совершении мошенничества потерпевший сам передает имущество преступнику, полагая, что последний имеет право получить его. При этом именно обман или злоупотребление доверием побуждает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.

В качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество закон называет обман или злоупотребление доверием, которые и характеризуют качественные особенности данной формы хищения.

Обман — это умышленное искажение действительного положения вещей, сознательная дезинформация контрагента, преднамеренное введение его в заблуждение относительно определенных факторов, обстоятельств, событий в целях побудить его по собственной воле передать имущество мошеннику.

В данном понятии отражена главная цель обманных действий — побудить потерпевшего передать свое имущество мошеннику.

Применительно к мошенничеству, под обманом можно понимать умышленное использование доверия вопреки морали и закону, совершенное из корыстной или иной личной заинтересованности, причинившее существенный вред охраняемым законом правам и интересам граждан.

Обман, то есть создание ложной модели действительности, может осуществляться различными способами и на разных этапах прохождения информации. При этом, намеренному искажению может подвергаться как сама информация, так и сознание обманываемого. Иными словами, обман можно расценивать как манипуляцию с информационным потоком, получаемым гражданином.

Известны различные способы манипулирования информацией, в результате чего у противной стороны (потерпевшего) создается ложная модель окружающей действительности. Такими способами являются: умолчание, селекция, передергивание, искажение, переворачивание, конструирование.

При совершении мошенничества указанные способы нередко используются в совокупности друг с другом, в зависимости от цели, поставленной мошенником.

Помимо обмана, при мошенничестве средством хищения может быть и злоупотребление доверием, под которым можно понимать противоправное умышленное использование своих прав и возможностей с целью причинения вреда законным правам и интересам граждан.

Это происходит тогда, когда преступник использует гражданскоправовые отношения (например, договорные), основанные на доверии сторон. Например, договор бытового проката, торговый кредит, получение от граждан денег под условием выполнения взятых на себя обязательств.

Злоупотребление доверием тесно примыкает к обману. Мошенник использует доверительные отношения с собственником, чтобы обман был более убедительным, либо, наоборот, прибегает к обману, чтобы завоевать доверие потерпевшего.

Обман и злоупотребление доверием при мошенничестве служат средствами получения чужого имущества или прав на него. Поэтому между обманом, злоупотреблением доверием и получением имущественных выгод должна существовать причинная связь, которая устанавливается тогда, когда обман способствует укреплению у потерпевшего намерения передать имущество мошеннику. Следовательно, причинная связь имеет место лишь при условии, когда обман произошел до передачи потерпевшим своего имущества мошеннику.

Однако сущность указанных средств мошенничества заключается в одном: преступник путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего неверное представление об обстоятельствах и приводит его к убеждению в выгодности передачи имущества или имущественных прав другой стороне.

В зависимости от способов совершения мошенничества, преступники в большинстве случаев изобретают самые разнообразные приемы сокрытия своей противоправной деятельности. В этих целях мошенники, к примеру, дают возможность потерпевшему «отыграть» часть проигранных в карты денег или материальных ценностей, создают видимость легального бизнеса и правовых оснований для привлечения средств населения в банки и предприятия. Широко используют фальсифицированные документы (подложные паспорта, договоры аренды, страхования, купли-продажи и пр.) создают себе ложные алиби, переводят деньги в оффшорные зоны.

Использование подложных документов является одной из форм обмана, и дополнительной квалификации эти действия не требуют.

Изготовление поддельного документа является приготовлением к хищению. Если не удалось использовать документ, подделанный в целях хищения, ответственность наступает за приготовление к мошенничеству и подделку документа по совокупности. При оконченном хищении содеянное квалифицируется по совокупности подделки и мошенничества.

Сведения о личности преступников. Практика показывает, что большинство рассматриваемых преступлений совершают мужчины в возрасте 1835 лет; имеющие высшее, среднее и неполное среднее образование; ранее, как правило, привлекавшиеся к уголовной ответственности за корыстнонасильственные деяния; нигде не работающие и не обучающиеся. Мошенников, совершаюших преступления в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет, выделает то, что что это как правило, молодые люди, мужчины в возрасте до 35 лет, причем пик приходится на период примерно с 18 до 25 лет. Многие из них являются студентами ВУЗов либо имеют высшее образование, либо широкие познания в компьютерной технике. В противовес общекриминальным преступникам, они, как правило, не имеют судимостей, что иногда затрудняет оперативную работу по раскрытию данных видов преступлений. Данные лица должны иметь хорошие организаторские или технические способности, для совершения сложных технически мошенничеств они могут объединяться в группы.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Взаимосвязи между преступником и потерпевшим выражены сильно. Высокий уровень межличностных отношений между данными лицами. Преступник имеет достаточно полное представление о потерпевшем и лично знаком с ним. Потерпевший так же хорошо знает преступника. До совершенного хищения лица могли состоять в дружеских, деловых, служебных отношениях.

Потерпевшими, как правило, становятся лица, обладающие теми материальными ценностями, на завладение которыми направлен умысел преступника. Кроме того, их допреступное поведение также может спровоцировать криминальные действия. Так, потерпевшие при мошенничестве излишне доверчивы, простодушны. Иногда их поступки противоречат нормам морали — потерпевшие проявляют алчность, жадность, стремление нечестным путем обойти существующие порядки.

Каждый способ совершения преступления оставляет только ему присущие следы, являющиеся признаками его применения. Исследуя эти признаки, субъект доказывания в стадии выявления и расследования мошенничества может построить мысленную модель произошедшего, выдвинуть версию о применявшемся способе, а в ряде ситуаций — еще и обоснованное предположение о личности преступника.

Типичные следы отражения мошеннических действий во многом зависят от использованного способа преступления. Это, прежде всего – поддельные документы и средства их подделки; денежные или вещевые «куклы»; похищенное обманным путем имущество, деньги либо иные ценности; подлинные документы, отражающие факты, относящиеся к обстоятельствам совершения преступления (регистрационные документы, счета гостиниц, авиабилеты, телеграммы, факсы, расписки, документы на транспортировку груза и др.); карты, орудия «наперсточников» и других шулеров; предметы, используемые при гадании и ворожбе; документы о штрафных санкциях и убытках, платежных операциях, о доходах определенных лиц; поддельные удостоверения; фальшивые драгоценности; поддельные произведения искусства, оставшиеся у потерпевших, и т.д.

Материальные следы, образуемые при совершении мошенничества, совершаемого в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет можно условно поделить на три группы:

следы от размещения (рассылки) информации ( спам-рассылки, следы взаимодействия с рекламными площадками, а также системами обмена баннерами, регистрационные данные на доменное имя, лог-файлы от взаимодействия с регистратором доменных имен; следы от проведения платежа этому регистратору, следы от взаимодействия с хостинг — провайдером, у которого размещен сайт мошенников и куда происходил залив контента и т.п.)

следы от взаимодействия с потерпевшими (следы при приеме заказов – по электронной почте, по ICQ, через веб-форму, социальные сети; копии сообщения на компьютере отправителя и получателя, следы в логах провайдеров (например, статистика трафика), запись в логе каждого MTA, через который сообщение прошло, логии антивирусов и программ, предназначенных для фильтрации информации и защиты от спама, иные следы;

следы получения денежного перевода (следы при осуществлении ввода, вывода и осуществления перевода денег в платежных системах — Webmoney, e-gold, StormPay, RUpay, RBKMoney, Qiwi, Яндекс-деньги, МОНЕТА.РУ и другие; на серверах платежных систем остаются данные об операциях с интересующими нас счетами, данные пользователей, конкретное время проведения операций со счетами, следы от дистанционного управления мошенниками своими счетами, их открытия и закрытия, а также многие другие сведения; реквизиты счетов, на которые осуществлен перевод денежных средств, полученные как от потерпевшего, так и из рассылок, рекламы, на сайте мошенников и другими способами).

Обстоятельства, подлежащие доказыванию:

1. место, время, условия, способ совершения преступления; кто был очевидцем преступления;
2. предмет преступления, какая сумма денег присвоена преступником;
3. что передал преступник потерпевшему и что может быть использовано в качестве улик, изобличающих преступника;
4. данные о личности потерпевшего, его бытовая характеристика и с места работы, источники доходов, обстоятельства встречи с преступником;
5. данные о личности преступника;
6. данные о лицах, содействовавших преступнику; наличие преступной группировки, какие преступления были совершены;
7. обстоятельства, способствовавшие совершению преступлению.

Типичные следственные ситуации и программы расследования

При расследовании мошенничества можно выделить три типичные исходные следственные ситуации: личность мошенника установлена, но он скрывается от потерпевших и органов расследования; мошенник известен, не скрывается, но заявляет, что мошенничества не совершал; мошенник не известен – личность его не установлена.

Типичная ситуация № 1 — мошенничество совершено или совершается, имеется заявление потерпевшего, мошенник известен, но его местонахождение после совершения преступления не установлено — характерна для экономического мошенничества. Перед расследованием с самого начала ставятся две основные задачи:

1) доказывание самого факта мошенничества и виновности в его совершении определенного лица, а также размеров ущерба;

2) розыск и задержание скрывающегося мошенника, а также его соучастников.

Задачи эти решаются параллельно, проведением следующих, типичных для данной ситуации следственных действий и иных мероприятий:

1. обыски по месту жительства скрывающегося лица и в арендовавшемся им «служебном» помещении;
2. наложение ареста на денежные средства и имущество, на которые может быть обращено взыскание в целях возмещения ущерба;
3. допросы потерпевших – вкладчиков, покупателей, поставщиков товара, иных обманутых партнеров – предпринимателей, других пострадавших и представителей юридических лиц, понесших ущерб;
4. допросы свидетелей – банковских работников, владельцев арендуемых мошенниками помещений, водителей использовавшегося ими транспорта, других технических работников фирм, (секретарей, машинисток, охранников);
5. выемка и осмотры документов, связанных с мошеннической деятельностью, в помещении фирмы, в банках, страховых обществах, в предприятиях и учреждениях, пострадавших от действий мошенников и принимавших участие в регистрации мошеннической организации или рекламировавших ее.
6. назначение документальной ревизии (особенно, если мошенники действовали длительное время, обманули многих людей и многие организации, имели обширное документальное прикрытие своих операций);
7. назначение судебно-бухгалтерской, почерковедческой, техническокриминалистического исследования документов, дактилоскопической и других судебных экспертиз;
8. наложение ареста на корреспонденцию организации, лиц подозреваемых в мошенничестве и их родственников, близких знакомых; прослушивание и звукозапись телефонных и иных переговоров;
9. направление следственных поручений по месту возможного появления скрывшихся мошенников для производства там обысков, выемок, допрос, задержания и иных действий;
10. объявление скрывшихся от следствия во всероссийский розыск.

После задержания мошенника немедленно производится его личный обыск, а также обыск по месту его жительства. При этом отыскиваются перечисленные выше и иные ценности, личные документы, записные книжки, переписка и т.п.

Задержание мошенника дает возможность для проведения целого ряда следственных действий с его участием: допроса подозреваемого, установления его личности, предъявления для опознания; проведения дактилоскопической, почерковедческой экспертиз, очных ставок, проверки и уточнения показаний на месте, следственного эксперимента и др.

Типичная ситуация № 2 — мошенничество совершено или совершается, имеется заявление потерпевшего, мошенник не скрывается, но утверждает, что преступления не совершал — характерна как для преступников, действующих под видом предпринимателей, так и для мошенников, использующих традиционные способы обмана – гадалок, картежников, лиц, инсценирующих факты наступления страхового случая и т.п.

Во всех этих случаях главной тактической задачей является установление факта заведомого обмана. Об умысле на присвоение чужих средств могут, в частности, свидетельствовать, например, такие факты, как принятие на себя обязательств, заведомо невыполнимых для данного лица или созданной им фирмы; использование подложных документов при регистрации фирмы в качестве юридического лица; снятие «руководителем» с расчетного счета фирмы крупной суммы денег и исчезновение с этими деньгами; обнаружение автомашины у родственника владельца, заявившего о краже этой машины и получившего в связи с этим страховое вознаграждение. Кроме того, важную роль играют следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия, направленные на изучение правового статуса фирмы, возглавляемой мошенниками; договорных обязательств, принимаемых на себя мошеннической конторой и результатов выполнения этих обязательств; личности руководителей фирмы и их прошлой деятельности.

Указанная выше задача решается, прежде всего, путем ознакомления следователя с регистрационными документами организации, ее перепиской, служебными, производственными и складскими помещениями, а также личными документами руководителей и иных сотрудников фирмы. Так, осмотром помещений можно установить отсутствие у фирмы производственных мощностей и оборудования, необходимых для выполнения обязательств, взятых ей перед обманутыми гражданами; осмотром документов – отсутствие попыток привлечь для выполнения принятых обязательств какие-либо другие предприятия. После чего производится выемка документов, а помещения организации опечатываются и выставляется охрана до решения ее дальнейшей судьбы.

Затем производятся следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия, изложенные для первой ситуации, но в последовательности, диктуемой наличием в распоряжении следователя и оперативных работников подозреваемого лица: обыски и допросы подозреваемого, свидетелей, потерпевших, очные ставки между ними; следственные эксперименты, например, для определения возможности подозреваемым выполнить те или иные действия в конкретных условиях, наличия экстрасенсорных способностей и т.п.

Типичная ситуация № 3 — Мошенничество совершено или совершается, имеется заявление потерпевшего, о мошеннике имеется частичная информация или мошенник неизвестен — является наиболее сложной для раскрытия преступления и характерна, главным образом, для традиционных способов мошенничества и мошенничества, совершенного в сфере компьютерной информации или с использованием Сети Интернет. Главной задачей расследования на первоначальном этапе является поиск и установление личности мошенника. В этой ситуации должны быть учтены рекомендации методики расследования преступлений по «горячим следам». Круг первоначальных следственных действий более ограничен, возрастает роль неотложных оперативно-розыскных мероприятий.

Типичными общими версиями по делам о мошенничестве являются:

1) предположение о том, что хищение путем обмана или злоупотребления доверием имело место при обстоятельствах, указанных заявителями; 2) версия о том, что обмана не было, а действия руководителей обанкротившегося предприятия или частного лица, не возвращающего деньги, либо иные ценности, должны повлечь лишь гражданско-правовую ответственность; 3) Имело место не мошенничество, а другое преступление (грабеж, разбой, вымогательство и т.п.).

Типичные частные версии: о личности скрывшегося мошенника, о месте его нахождения, о местах возможного появления; о соучастниках, в том числе из числа банковских служащих и коррумпированных государственных чиновников; о принадлежности мошенника к организованной преступной группе или одному из преступных сообществ.

В интересах объективности следствия в план расследования включаются также версии, основанные на объяснениях подозреваемых (обвиняемых), отрицающих совершение ими мошенничества. Уловки мошенников при этом весьма разнообразны: заявления об алиби; утверждения, что присвоенные деньги или иные ценности были получены ими в долг либо в счет возмещения понесенных убытков; о том, что они намеревались выполнить взятые на себя обязательства и предпринимали для этого необходимые меры, но их постигла неудача и т.п.

Типичные следственные действия: допрос потерпевших; выемка у них предметов и документов, оставленных мошенниками; осмотр этих объектов; осмотр места происшествия с целью изучения обстановки, в которой совершалось мошенничество; допросы свидетелей – очевидцев обманных действий, соседей и родственников обманутых, иных лиц, видевших мошенников и т.п.

К неотложным поисковым и оперативно-розыскным мероприятиям относятся: составление композиционного портрета мошенника и использование его в поиске преступника; предъявление потерпевшему фотоальбомов мошенников; проверка по криминалистическим и оперативно-розыскным учетам с использованием автоматизированных информационно-поисковых систем органов внутренних дел; истребование и изучение архивных и приостановленных уголовных дел об аналогичных мошенничествах.

О факте и приметах мошенников ориентируется личный состав органа внутренних дел; ориентировка передается в соседние подразделения и руководству УМВД России по территориальным районам. В места возможного появления преступника направляются поисковые оперативные группы. К участию в их работе может быть привлечен и потерпевший.

В розыске мошенника с успехом могут использоваться силы общественности. Приметы разыскиваемого доводятся до населения с помощью средств массовой информации, а также путем расклейки объявлений и плакатов.

При обнаружении следов рук, оставленных преступниками (на «кукле», «протоколе» фиктивного обыска, предметах обстановки и т.п.) производится проверка этих следов по местным и централизованным учетам органов внутренних дел. Наибольший результат может дать проверка с использованием всей собранной информации о месте, времени, способе мошенничества, похищенном имуществе, признаках внешности, особенно броских приметах мошенников и т.п. Проверка по автоматизированным системам и другим учетам поможет получить информацию о лицах, возможно причастных к расследуемому мошенничеству, или выявить другие нераскрытые преступления, предположительно совершенные теми же (пока не установленными) мошенниками. В последнем случае объединяются усилия соответствующих органов внутренних дел по поиску преступников.

При совершении мошенничества, совершенного в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет необходимо:

• привлечь специалистов Управления «К» МВД России к проверке имеющейся информации о событии преступления и подозреваемом (емых);
• провести выемку документов, представленных потерпевшим в подтверждение фактов оплаты, перевода денежных средств и т.п.;
• провести осмотр полученных предметов и документов, с последующим приобщением их в качестве доказательств по уголовному делу;
• с участием специалиста Управления «К» Бюро специальных технических мероприятий МВД России провести осмотр персонального компьютера потерпевшего;
• провести выемку документов у представителей платежных систем с данными о счетах, о пользователях, о конкретном времени проведения операций со счетами, о дистанционном управлении мошенниками своими счетами, их открытия и закрытия;
• получить информацию о соединения между абонентами или абонентскими устройствами, в порядке ст. 186.1 УПК РФ в целях получения данных о телефонных переговорах между мошенником и потерпевшим, посредством которых обсуждались детали мнимой сделки, данные абонента, на имя которого зарегистрирован телефон.
• организовать проведение тактической оперативной операции по провокации совершения установленными лицами противоправных действий.
• параллельно организовать с привлечением специалистов Управления «К» МВД России проведение ОРМ, направленных на установление фактического местонахождения подозреваемых лиц.

Выявить и идентифицировать мошенника по горячим следам, как правило, удается с помощью комплекса неотложных следственных действий и оперативных мероприятий.

Тактика отдельных следственных действий

Иногда потерпевшие пытаются сами отыскать мошенников и свести с ними счеты. Этих лиц следует предупредить о недопустимости таких попыток, необходимо тщательно проинструктировать потерпевшего, как ему надлежит действовать в случае неожиданной встречи с обманщиком.

Необходимо отметить еще одну важную особенность, связанную с расследованием современных мошенничеств в сфере экономики, банковской деятельности, так называемых «финансовых пирамид». По многим из этих дел имеется большое количество потерпевших (десятки тысяч). На каждого из них надо оформлять минимум четыре процессуальных документа: заявление, протокол допроса, постановление о признании гражданским истцом. Кроме того, к делу необходимо приобщать копию контракта или иного документа, регламентировавшего отношения между потерпевшим и фирмой.

Тактика допроса свидетелей во многом совпадает с допросом потерпевших. При допросах материально-ответственных лиц следует выяснить, в каких финансовых, коммерческих, транспортных и иных документах могли быть отражены обстоятельства той или иной мошеннической операции, чтобы впоследствии произвести осмотр и выемку таких документов. Выясняется также, в каких банках, акционерных обществах, иных коммерческих структурах могут находиться средства мошеннической конторы, на которые следует обратить взыскание ущерба или которые предстоит конфисковать. Важно установить, известны ли допрашиваемому другие обманутые мошенником лица (заказчики, клиенты и т.п.)

Тактика допроса подозреваемого в мошенничестве во многом зависит от способа и других обстоятельств преступления, изложенных при рассмотрении криминалистической характеристики. Так, при допросе задержанного с поличным карточного мошенника, продавца поддельных железнодорожных или лотерейных билетов, гадалки, продавца чужих квартир, лиц, действовавших под видом сотрудников милиции, налоговой инспекции др., в деталях выясняются место, время и иные обстоятельства задержания, причина появления лица в месте задержания, его действия перед задержанием, какое имущество и ценности имел при себе, откуда у него эти предметы, кто еще находился в том месте во время задержания. Подробно выясняются также данные о личности задержанного: кроме вопросов анкетной части протокола допроса, выясняется жизненный и, особенно, трудовой путь; был ли ранее знаком с потерпевшим, в каких с ним отношениях находился.

Если допрашиваемый признается в мошенничестве, задаются вопросы о способе его действий, использованных уловках, о соучастниках, о ценностях, которыми ему удалось завладеть, о месте их нахождения, о поведении потерпевшего. Одна из задач допроса – установление ранее совершенных других мошенничеств.

В случае отрицания причастности подозреваемому задаются вопросы о том, где он был и что делал в тот момент, о котором говорит потерпевший; кто может подтвердить его алиби, если таковое выдвигается. Затем предъявляются доказательства, изобличающие подозреваемого: результаты обыска по месту жительства, показания потерпевшего, сданные им предметы и документы (полученные от мошенника), иные вещественные доказательства, заключения экспертиз и т.п.

Весьма сложен допрос лица, задержанного спустя длительное время после совершения преступления либо когда мошеннические действия носили длительный характер. Особенно относится это к мошенничествам, связанным с хищением жилой площади, похищением денежных средств коммерческих организаций и предприятий.

При расследовании мошенничества, совершенного в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет, часто проводится осмотр компьютерной техники в процессе такого следственного действия как осмотр предметов (документов).

В ходе осмотра средств компьютерной техники непосредственными объектами его могут быть: отдельные компьютеры, не являющиеся составной частью локальных или глобальных сетей; рабочие станции (компьютеры), входящие в сеть; файл-сервер, т. е. центральный компьютер сети; сетевые линии связи; соединительные кабели; принтеры; модемы; сканеры и т. д.

При непосредственном осмотре компьютера следует осмотреть системный блок, чтобы определить, какие внешние устройства к нему подключены на данный момент и какие могли быть подключены ранее (на это указывает наличие разъемов на задней панели системного блока).

Эта информация в дальнейшем поможет точнее поставить вопросы перед экспертом при назначении экспертизы, укажет направление поиска и, возможно, облегчит его.

Так, наличие модема означает, что компьютер подключен к сети, т. е. на нем может быть установлена почтовая программа и программа для работы с глобальной сетью Интернет; наличие сканера или разъема для подключения сканера — что в памяти компьютера могут храниться графические файлы, содержащие отсканированное изображение или текст; наличие звуковой платы означает возможность обработки звуковой информации и хранение звуковых файлов; наличие дисководов для гибких дисков указывает, что необходимо также искать гибкие магнитные диски, содержащие информацию; аналогично наличие дисководов для компакт-дисков указывает на необходимость поиска лазерных дисков; наличие электронного ключа (компактной электронной приставки размером со спичечный коробок, устанавливаемой на параллельный или последовательный порт (разъем компьютера) защищает информацию и т. д.

Доступ к информации и исследование ее «на месте» допустимы лишь в тех случаях, когда невозможно изъять носитель и отправить его на экспертизу. Такой доступ должен производиться компетентным специалистом, который в состоянии понять и объяснить смысл и все последствия производимых им действий.

Необходимо взять под контроль электроснабжение и исключить доступ к нему и компьютерной техники иных лиц. Если на момент обыска компьютер включен, необходимо сфотографировать изображение на мониторе. Выключенную технику не включать.

Включенные компьютеры надо выключить. Это должен сделать компетентный специалист. Не позволяйте делать это местному персоналу или владельцу изымаемой техники, не принимайте их советов. Если с вами нет специалиста, выключение настольного компьютера следует производить вытаскиванием шнура питания из корпуса компьютера (не из стенной розетки).

Техника опечатывается таким образом, чтобы исключить как физический доступ внутрь корпуса, так и подключение электропитания. Это обстоятельство отражается в протоколе. Изъятая техника упаковывается сообразно с хрупкостью и чувствительностью к внешним воздействиям.

По делам о мошенничестве с традиционными способами их совершения проводятся следующие судебные экспертизы: почерковедческая, технико-криминалистическая экспертиза документов, дактилоскопическая, экспертиза установления целого по частям, физико-химическая, товароведческая, геммологическая, фоноскопическая. Компьютерная экспертиза проводится по делам о мошенничестве, совершенном в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет.

Посредством почерковедческой экспертизы идентифицируют исполнителя текста или подписи подложного документа (например, при незаконном получении пенсии, надбавки к зарплате; по протоколу фиктивного обыска, при незаконном получении кредитов и создании лжефирм – учредительские, финансовые и банковские документы и пр.)

Технико-криминалистическая экспертиза документов позволяет установить способ изготовления подложного документа; факт замены фотографии на документе, предъявлявшемся мошенником; идентифицировать штамп, которыми нанесен оттиск на использованном мошенниками документе, средства множительной техники, на которой изготовлена представленный документ и т.д.

Объектами дактилоскопической экспертизы являются следы рук, оставленные мошенниками на предметах, документах, упаковке, телефонных аппаратах, бутылках, стаканах и т.п. Если ранее судимый мошенник представляет документы на другое лицо, дактилоскопическая карта послужит надежным средством для идентификации личности.

Задача установления целого по части (например, по остаткам бумаги, ткани и другого упакованного материала, в который заворачивалась денежная или вещевая «кукла») решается с помощью трасологической экспертизы.

Физико-химическая экспертиза позволяет решить вопрос, из какого сплава изготовлены предметы, переданные потерпевшему, определить их химический состав, материал, из которых изготовлены, например, поддельные драгоценности (стекло вместо бриллиантов; медь, латунь, олово вместо золота, серебра, платины и т.п.). В случае изъятия у мошенников слитков металла или готовых изделий, может быть решен вопрос о групповой принадлежности и идентичности с использованными в целях обмана изделиями.

Судебно-товароведческая экспертиза позволит установить вид, наименование изделия, его стоимость. Для изобличения мошенников важно бывает определить, заводским или кустарным способом изготовлен предмет, выданный потерпевшим; как может быть расшифрована маркировка представленного товара, что означает отдельные цифры и буквы, имеющиеся на изделии; соответствует ли фактическое наименование, качество, сорт и цена товара тем, которые указаны на ценнике, этикете или товарном ярлыке.

При использовании мошенниками поддельных камней-самоцветов, ювелирно-поделочных камней (имитаций бриллиантов, рубинов, сапфиров, александритов, аквамаринов, фианитов, жемчуга, янтаря, бирюзы, аметистов и т.д.) может быть назначена геммологическая экспертиза. Эта экспертиза обеспечивает диагностику природных и синтезированных камней-самоцветов и их подделок, позволяет установить факта подмены камней в ювелирных изделиях и т.п.

В соответствии с Законом РФ «Об оперативно-розыскной деятельности в Российской Федерации» расширилась практика использования в доказывании видео- и звукозаписи, полученных в ходе проведения оперативнорозыскных мероприятий. Это могут быть видеосъемка и аудиозапись самих мошеннических действий. В последующем в целях идентификации может быть назначена фоноскопическая экспертиза, которая позволит определить принадлежность, зафиксированной на фонограмме речи, конкретному лицу.

В случае совершения мошенничеств в кредитно-финансовой сфере, кроме изложенных выше, могут быть назначены судебно-бухгалтерская, финансово-экономическая экспертизы. Мошенничество под видом фиктивных акционерных обществ, различных коммерческих организаций почти всегда связано с другими преступлениями (правонарушениями): легализацией (отмыванием) денежных средств, добытых преступным путем; незаконным получением кредита; злоупотреблениями при выпуске ценных бумаг; фиктивным банкротством; уклонением от уплаты налогов; скрытием объектов налогообложения; коммерческим подкупом и т.п. При проведении указанных экспертиз представляется возможным установить правильность порядка регистрации фирмы, наличие всех необходимых учредительских документов, а также решить вопросы о правильности ведения бухгалтерского учета и оформления операций фирмы по получению ею кредитов, целевого расходования денежных средств. Судебно-бухгалтерская экспертиза позволяет определить период образования недостачи денежных средств или товарноматериальных ценностей, а также размер материального ущерба, причиненного государству, гражданам и организациям.

Доказать факт мошенничества при игре в карты может помочь математическая экспертиза, использующая положение и закономерности теории вероятности. Так, по одному из уголовных дел о карточном шулерстве было установлено, что вероятность одноразового случайного выпадения у одного игрока максимально возможного количества очков, а у двух других на очко меньше составляет один случай из 235 тысяч раздач карт. Такое выпадение дважды, как это было в ряде эпизодов по делу, могло наступить в среднем один раз на 57 миллионов раздач. Эксперты пришли к выводу, что установленная по делу частота наступления выигрышной ситуации в условиях справедливой раздачи карт практически невозможна.

В связи с многообразием способов мошенничества, совершенствованием приемов обмана, может возникнуть необходимость в проведении и других видов экспертиз.

Обобщение материалов практики последних лет свидетельствует о росте хищений, совершаемых группами лиц. Преступные группы отличают высокая степень конспирации, отлаженная система реализации краденого, использование разнообразных технических и транспортных средств.

Все чаще преступники при выборе объекта посягательства собирают соответствующую информацию, ведут наблюдение, готовят специальные приспособления и т.д.

Большое число хищений, их новые тенденции, с одной стороны, и слабая организационная, правовая и техническая оснащенность органов внутренних дел, с другой, приводят к тому, что ежегодно тысячи уголовных дел о мошенничества приостанавливаются.

Практика свидетельствует о том, что раскрываемость мошенничества прежде всего зависит от эффективности деятельности следователя на первоначальном этапе расследования, выбора наиболее оптимальных направлений поиска преступников, установления каналов сбыта похищенного. А это в определенной степени зависит от знания следователем методики расследования данных видов преступлений.

Источник: https://be5.biz/pravo/k043/32.html

Документ как объект судебной экспертизы по делам о мошенничестве, связанном с отчуждением жилого помещения

В России с 2000 года наблюдается увеличение темпов строительства жилых помещений. По данным Федеральной службы государственной статистики на территории страны в 2000 году было построено и введено в эксплуатацию 373 тысячи квартир, в 2005 – 515 тысяч, в 2010 – 717 тысяч, а в 2011 г. – уже 786 тысяч квартир[1]. В 2010 году принята федеральная целевая программа «Жилище», одной из задач которой, является развитие строительства доступных жилых помещений экономкласса. Программой на период 2011–2015 годов предусмотрен общий объем финансирования строительства в сумме 626,32 млрд. рублей[2].

Политика государства в области жилища является определяющим фактором, влияющим на уровень оборота жилья в стране, а также, в некоторой степени, на число криминальных событий в рассматриваемой сфере. В подтверждение этому нами установлена зависимость динамики выявления фактов мошенничества, связанного с отчуждением жилых помещений, от состояния рынка недвижимости. Это можно проследить на примере Омской области, данные которой приведены в таблице.

Расследование мошенничества, связанного с отчуждением жилых помещений, предполагает собирание, оценку и использование значительного количества документов, свидетельствующих об элементах механизма преступления. Анализ различных документов (например, договоров купли-продажи, найма, участия в долевом строительстве жилого помещения; технического (кадастрового) паспорта жилого помещения, доверенности на право распоряжения имуществом, заявлений на оформление кадастрового паспорта или на регистрацию сделки с недвижимостью, финансового лицевого счета, акта приема-передачи жилого помещения и др.) позволяет установить стороны сделки, доверенных лиц, лиц, удостоверяющих сделки; характеристику отчуждаемого жилого помещения; условия отчуждения жилого помещения и т.д. Документы, интересующие следствие могут находиться у потерпевших, подозреваемых, нотариусов, риэлторов, а также в Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестр), Центрах (Бюро) технической инвентаризации, Федеральной миграционной службе России и других государственных органах. Учитывая юридическую значимость документов в области прав на жилое помещение при совершении мошенничества, некоторые из них подвергаются материальному подлогу.

В связи с тем, что информация в документах фиксируется рукописным и машинописным способами, наиболее распространенными видами судебных экспертиз, назначаемыми при расследовании мошенничества связанного с отчуждением жилого помещения, являются почерковедческая экспертиза (69%) и техническая экспертиза документов (27%)[5]. Производство данных экспертиз определяется следственной ситуацией. Применительно к рассматриваемым уголовным делам, выделяются следующие ситуаций направления документа на экспертизу:

1. когда у следователя возникают сомнения в подлинности документа;
2. когда потерпевший (или иное лицо) не может достоверно сообщить сведения об условиях оформления им того или иного документа (например, в случае заявления потерпевшим, что он подписывал документы не читая их);
3. когда по делу отсутствует оригинал документа, но имеется его копия.

В современных условиях рукописные записи переходят в разряд архаического способа фиксации информации на материальном носителе. Лишь подпись, выполненная собственноручно гражданином, остается незыблемым реквизитом документа в гражданско-правовых отношениях. Поэтому круг задач, разрешаемых почерковедческой экспертизой в настоящее время значительно сужается.

В последнее время все чаше стали встречаться случаи направления на экспертные исследования в качестве объектов не оригиналы документов, а их копий[6]. Такая ситуация может сложиться из-за объективных причин его утраты, либо в силу умышленных действий подозреваемого (обвиняемого), направленных на уничтожение оригинала материального носителя информации. Электрофотографические копии с оригинала документа могут быть получены способом прямого копирования, либо с предварительной цифровой обработкой (монтажом) изображения оригинала документа возможностями копировально-множительного аппарата или электронно-вычислительной машины (компьютера).

Почерковедческая экспертиза электрофотографической копии документа проводится в исключительных случаях, так как экспертные методики рекомендуют исследовать только оригиналы рукописных записей и подписей. Электрофотографическая копия документа исследуется по усмотрению эксперта. При этом учитывается качество электрофотографического изображения копии и задачи, поставленные перед экспертом.

В рамках почерковедческой экспертизы может исследоваться электрофотографическая копия документа, полученная только прямым путем без цифровой обработки. Поэтому первостепенной задачей, которую следователь должен поставить перед экспертом, это установить факт отсутствия монтажа при изготовлении копии почеркового материала.

Постановка указанной задачи предполагает комплексный характер исследования объекта, т.е. изучение технических характеристик копии документа (техническая экспертиза документов) и письменно-двигательных навыков почерка лица, чье письмо изображается на копии (почерковедческая экспертиза). При этом следует заметить, что современные возможности копировально-множительной и электронно-вычислительной техники значительно осложняют разрешение задачи по выявлению признаков монтажа в копии представленного документа. В связи с чем проведение экспертизы будет невозможно без оригинала документа.

При комплексном исследовании электрофотографической копии документа, на разрешение экспертов могут быть поставлены следующие вопросы:

Основными средствами изготовления документов о праве собственности на жилище и переходе его к иным лицам являются компьютеры и периферийные знакопечатающие устройства. Поэтому помимо почерковедческой и технической экспертизы документов, актуальным видом исследования документов по делам о мошенничестве в сфере оборота жилых помещений, должна быть экспертиза электронных носителей информации (компьютеров, CD дисков, флэш-памяти и пр.). Вместе с тем, наше исследование показало, что органы следствия редко прибегает к обнаружению и изъятию цифровых устройств создания документов в ходе мошеннических действий с жильем. Такие устройства изымались лишь в 5% случаев, вследствие чего, назначение компьютерной экспертизы является большой редкостью по рассматриваемым уголовным делам. Полагаем, что такая практика имеет негативный оттенок, так как не ведет к установлению всех обстоятельств совершения преступления и утрате дополнительных доказательств.

Благодаря экспертному изучению электронных носителей информации, можно получить дополнительные доказательства причастности лица к изготовлению документов при расследовании мошеннических действий с жилым помещением. Так, Н. А. Ивановым выделен следующий круг диагностических задач, которые могут решаться при исследовании электронных документов и машинограмм в рамках судебной компьютерно-технической экспертизы: поиск на машинных носителях электронных документов, созданных или записанных пользователем, и содержащих информацию, указанную в постановлении о назначении экспертизы; установление свойств обнаруженных электронных документов с искомой информацией (временные характеристики, определение аппаратных и программных средств, с помощью которых они были созданы); установление фактов и технологии работы с электронными документами, содержащими искомую информацию (создание, копирование, модифицирование, вывод на печать, удаление и т.п.). К идентификационным задачам, автор относит установление совпадающих и различающих признаков при исследовании двух и более информационных объектов[7].

Исходя из этого, считаем целесообразным по делам о мошенничестве, связанном с отчуждением жилого помещения проводить процессуальные действия и иные мероприятия, направленные на обнаружение и изъятие цифровых технических средств при помощи которых изготавливались документы, послужившие средством совершения преступления. Наличие в уголовном деле цифровых устройств (компьютера, принтера, сканера и пр.) позволяет назначить еще один вид судебной экспертизы – информационно-компьютерной, сущность которой заключается в проведении исследования с целью поиска, обнаружения, анализа и оценки информации, подготовленной пользователем или порожденной (созданной) программами для организации информационных процессов в компьютерной системе соответственно[8].

Типичными вопросами, выносимыми на информационно-компьютерную экспертизу, являются следующие:

Кроме того, большое значение при расследовании рассматриваемого вида преступлений имеет компьютерно-техническое исследование по установлению времени создания документа, подготовленного с помощью средств компьютерной техники, позволяющее определить подлинность данного документа и, как следствие, его доказательственное значение.

Таким образом, документ по делам о мошенничестве связанном с отчуждением жилого помещения является материальным носителем рукописной, машинописной и цифровой информации, всестороннее изучение которого будет только в случае комплексного экспертного исследования. Т.В. Аверьянова отметила, что институт комплексной экспертизы обусловлен расширением возможностей судебной экспертизы, процессами интеграции научного знания и, как следствие этого, возможностями более глубокого исследования информации, содержащейся в вещественных доказательствах [9]. Комплексное исследование материального носителя письменно-знаковой информации позволяет повысить степень относимости и достоверности доказательства по уголовному делу о мошенничестве, связанного с отчуждением жилого помещения.

Источники и литература

1. Официальный сайт Росстата. URL: http://www.gks.ru/bgd/regl/b12_04/IssWWW. exe /Stg/d04/3-0.htm (дата обращения: 18.09.2012).
2. О федеральной целевой программе «Жилище» на 2011-2015 годы: утв. постановлением Правительства РФ от 17 дек. 2010 г. № 1050 (в ред. постановления Правительства РФ от 27 дек. 2011 г. № 1161) // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 2011. – № 5, ст.739. – С.1728-1849.
3. Согласно полученным данным Информационного центра УМВД России по Омской области.
4. Официальный сайт Росреестра по Омской области. URL: http://to55.rosreestr.ru (дата обращения: 18.09.2012).
5. В процессе исследования были проанализированы 112 уголовных дел о мошенничестве в сфере оборота жилых помещений (206 эпизодов преступной деятельности).
6. Например, Шведова Н.Н. Спорные вопросы решения некоторых идентификационных задач при криминалистических исследованиях документов / Судебная экспертиза: российский и международный опыт: материалы Международной научно-практической конференции. Волгоград: ВА МВД России, 2012. – С.151-155.
7. Иванов Н.А. Экспертиза электронных документов и машинограмм. М.: Издательство «Юрлитинформ», 2009. – С. 93.
8. Усов А.И. Концептуальные основы судебной компьютерно-технической экспертизы: автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 2002. – С. 18.
9. Аверьянова Т. В. Судебная экспертиза: курс общей теории. М.: Норма, 2006. – С. 454.

Опубликовано: Преступность в Западной Сибири: актуальные проблемы профилактики и расследования преступлений. Сборник статей по итогам всероссийской научно-практической конференции (28 февраля -1 марта 2013 года). Тюмень: ТюмГУ, 2013.

Если информация, размещенная на сайте, оказалась вам полезна, не пропускайте новые публикации — подпишитесь на наши страницы:

А если информация, размещенная на нашем сайте оказалась вам полезна, пожалуйста, поделитесь ею в социальных сетях.

Источник: https://advokatsidorov.ru/dokument-kak-obekt-sudebnoj-ekspertizi.html

Методика расследования мошенничества

• 1 Криминалистическая характеристика мошенничества
  • 1.1 Событие мошенничества
  • 1.2 Объект мошенничества
  • 1.3 Способ совершения мошенничества
  • 1.4 Типовые (обобщенные) данные о личности мошенников, совершающих преступления в сфере экономики
  • 1.5 Характер и размер причиненного ущерба (вреда)
  • 1.6 Механизм следообразования и локализации следов мошеннических действий
• 2 Особенности производства следственных действий
  • 2.1 Допрос свидетелей и потерпевших
  • 2.2 Осмотр, выемка и исследование документов
  • 2.3 Обыск
• 3 Следственные и оперативно-разыскные действия при расследовании мошенничества в отношении физических лиц

Криминалистическая характеристика мошенничества

Этот структурный элемент определяет юридическую квалификацию мошенничества, выполняя важную классификационную роль и позволяя дифференцировать исследуемую группу корыстных посягательств от других видов хищений. Нормативная дефиниция хищения определяет его как совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц. Что касается мошенничества, то от других разновидностей хищения оно отграничивается по признакам способа совершения данного криминального деяния. Закон (ст. 159 УК) четко выделяет эти признаки: совершение хищения путем обмана или злоупотребления доверием.

Установление указанных признаков дает возможность применять соответствующую криминалистическую методику расследования и направленно использовать рекомендации, позволяющие оптимально раскрывать и расследовать мошеннические действия.

Непосредственный объект мошеннических посягательств представляет собой движимое и недвижимое имущество, денежные средства, ценные бумаги, промышленные изделия, транспорт, предметы питания, ткани и т.п., а также права на чужое имущество. Следует отметить, что специфические свойства непосредственного объекта мошеннических посягательств существенно влияют на формирование способов совершения преступлений.

Способ совершения деяния является одним из важнейших в информационно-поисковом отношении структурных элементов групповой характеристики мошенничества. Это обусловлено устойчивыми связями между способами совершения мошенничества и типовыми данными о личности преступников. В свою очередь, подобная стабильность позволяет, используя криминалистические учеты информационных центров, а также картотеки и коллекции, сосредоточенные в экспертно-криминалистических подразделениях МВД России, выдвигать эффективные оперативно-разыскные и следственные версии, действуя по известному криминалистическому правилу — от способа совершения преступления к лицам, ранее использовавшим эти способы для осуществления мошенничества в неизменном или несколько модернизированном виде. Устойчивость используемого преступниками способа совершения мошенничества обусловлена преобладающим влиянием объективных факторов, формирующих способы данных преступлений (стабильность документооборота, движения материальных и денежных средств, системы охраны и пропусков, порядка расчетов с клиентами и т.д.).

Однако устойчивость используемых мошенниками способов совершения преступлений ни в коей мере не влияет на их большое разнообразие, которое зависит от значительного числа переменных факторов складывающейся криминальной ситуации, уровня противодействия противоправным деяниям.

Как правило, способы совершения мошенничества характеризуются полноструктурностью, т.е. состоят из трех этапов: подготовительного, непосредственного совершения и укрытия. Нередко и на подготовительном этапе преступники совершают действия по укрытию, заранее заметая следы мошенничества, а иногда действия по непосредственному совершению преступления также сочетаются с приемами по его сокрытию. В то же время традиционное деление на три указанных этапа сохраняет свое методическое значение.

Подготовительный этап. Мошенники, обладающие определенным предпринимательским опытом, юридическими или экономическими знаниями, создают по поддельным документам фиктивную торгово-снабженческую фирму. Организованная преступная группа арендует помещение, приобретает компьютерное и канцелярское оборудование, мебель и иногда даже нанимает двух-трех сотрудников для выполнения вспомогательных функций (секретари-референты, специалисты по рекламе и т.д.). Кроме того, преступники втайне от своих сотрудников и других лиц арендуют квартиры для проживания. Затем они открывают счет (счета) в одном или нескольких банках, после чего проводят рекламную кампанию с целью активного привлечения клиентов. При этом мошенники рассчитывают на интенсивное поступление заявок, на покупку по сравнительно низким ценам рекламируемой продукции.

Подготовительный этап завершается массовым заключением сделок на сырье, товары или услуги, которых на самом деле не существует.

Этап непосредственного хищения. Денежные средства клиентов, поступающие на счета фиктивной фирмы, аккумулируются в банках в течение двух-трех недель и примерно за 3—4 дня до истечения срока поставки, обусловленной договором, снимаются мошенниками и присваиваются ими или же перечисляются в другие банки, обычно находящиеся в иных городах, где также похищаются.

Этап сокрытия преступления. На этом этапе мошенники стремятся устранить следы, указывающие на их подлинные данные, в том числе ликвидировать следы пальцев рук, убрать фотографии — как собственные, так и своих близких, личную переписку, а также сократить число бухгалтерских и других документов, на которых остались их подписи, и др. Главным элементом этапа сокрытия является быстрый и тайный выезд из города, в котором мошенники осуществляли свою преступную деятельность. При этом они вновь используют фиктивные документы.

Подобная конспирация, когда действия по укрытию осуществляются по протяжении всех этапов совершения деяния, типичны для большинства экономических преступлений.

Хищения денежных средств, совершаемые путем преступного использования фиктивного гражданско-правового договора агентирования (ст. 1005—1011 ГК) Реализация данного способа также осуществляются в три этапа.

Подготовительный этап. Мошенники прежде всего создают фиктивную юридическую фирму, занимающуюся взысканием задолженности с недобросовестных плательщиков (должников) в пользу своих клиентов за определенное вознаграждение, в соответствии с заключенными договорами между организацией-получателем и агентом, выполняющим поручение по взысканию долга.

Затем под фиктивный офис арендуется квартира примерно на месячный срок, и мошенники открывают счета в одном или нескольких банках.

В преступную группу входят от двух до пяти человек. Участники организованной мошеннической группы или же их лидер обладают определенными знаниями в области юриспруденции и соответствующим опытом. Многочисленные фиктивные документы выполняются на высоком профессиональном уровне. Арендованные мошенниками квартиры с использованием поддельных документов оборудуются средствами связи (телефоны, телефаксы и т.п.), чтобы ввести в заблуждение потерпевших, которые обычно проверяют функции и местонахождение фирмы, а также для координации действий членов группы.

Этап непосредственного хищения. Члены организованной преступной группы знакомятся с экономическим состоянием отдельных предприятий и выбирают одно из них, имеющее длительную и весьма значительную дебиторскую задолженность. После этого преступники предъявляют руководству предприятия свои фиктивные личные и представительские (от мнимой юридической фирмы) документы, в том числе благодарственные письма от многочисленных клиентов. Руководитель предприятия связывается по телефону с одним из мошенников, находящимся на временно арендованной квартире, который дает самые лестные характеристики своему сообщнику, гарантирует выполнение им работы.

Далее мошенник заключает с руководством фирмы договор агентирования, получает от клиента официальные документы, по которым имеет право требовать возвращения долга. Выехав на место нахождения организации-должника, мошенники проводят с руководством этого предприятия (фирмы) переговоры о возврате долга, а затем используя официальные документы, внезапно предлагают снизить сумму погашаемой задолженности на 40—60%. На это предложение руководство предприятия-должника, как правило, соглашается и перечисляет уменьшенную сумму долга на банковские счета, указанные в представленных мошенниками документах.

После поступления денег преступники снимают и присваивают их или же осуществляют несколько трансфертов, а затем получают и присваивают перечисленные деньги.

Этап сокрытия преступления обычно включает быструю ликвидацию фиктивной фирмы, отказ от использования арендованной квартиры и средств связи. Затем мошенники быстро переезжают на новое место жительства и преступной деятельности или же на некоторое время «залегают на дно».

Хищение товарно-материальных ценностей, принадлежащих предприятию-изготовителю или торгово-снабженческой компании, путем использования фиктивных документов и поддельных банковских поручений

Подготовительный этап состоит из следующих действий:

а) создание организованной преступной группы, обычно немногочисленной;

б) изготовление или же приобретение поддельных документов: паспорта, служебного удостоверения, доверенности от предприятия, в котором якобы работает мошенник — руководитель организованной преступной группы; письмо этого же предприятия, гарантирующее оплату приобретенных товаров; фиктивные счета и банковские документы;

в) заключение договора поставки определенной продукции.

Обычно это товары повседневного спроса — масло, сахар, табачные изделия, вино-водочная продукция, ткани, обувь, строительные материалы, холодильники и т.д. В договоре поставки определяются номенклатура поставляемых товаров, условия их оплаты, сроки поставки и порядок вывоза товаров.

Этап непосредственного хищения. В соответствии с договором поставки мошенник представляет в бухгалтерию фирмы якобы оплаченные счета на поставку закупленных товаров, приложив поддельные банковские документы о непроизведенных безналичных расчетах. В тот же день мошенники вывозят полученный товар на личном транспорте (если похищаемая продукция дорогая и компактная) или же на арендованных транспортных средствах (если объем вывозимого груза значителен). В случаях вывоза на личном транспорте преступники меняют на автомашинах государственные номера, поскольку последние указаны в пропусках и документах на отпуск продукции (накладных, счетах-фактурах, товарно-транспортных накладных и т.д.). Если же похищаемая продукция вывозится на арендованных транспортных средствах, то она первоначально доставляется на какой-нибудь нейтральный перевалочный пункт, а затем на собственном транспорте за несколько рейсов перевозится в торговые предприятия для быстрой реализации. Как правило, руководство этих торговых предприятий имеет тесные преступные связи с мошенниками, получая от сбытых товаров 30—50% от суммы выручки.

Этап укрытия. Специфика этого этапа заключается в том, что действия по укрытию рассредоточены на протяжении всего процесса мошеннической деятельности и состоят в основном в маскировке данных о личности преступников, высокопрофесиональном изготовлении фиктивных документов, максимальной маскировке «перевалочных пунктов» (нахождение их вне населенных пунктов, никому не принадлежащие строения, завоз товаров в ночное время и т.д.). Кроме того, после совершения мошеннической акции преступники на некоторое время прекращают свою криминальную деятельность.

Все три рассмотренных способа мошенничества имеют общую особенность: преступники прилагают основные усилия не для сокрытия самого криминального события, а для максимальной маскировки действительных данных о личности мошенников, которые позволяли бы составить хотя бы вероятностное представление о том, кто именно мог совершить преступное деяние, где искать преступников, кто составляет ближайшее окружение виновных лиц.

Ниже будут рассмотрены способы совершения мошенничества, которые характеризуются тем, что преступники тщательно скрывают само событие криминального деяния или же пытаются придать ему правомерный вид, поскольку установление этого элемента криминалистической характеристики преступления позволяет однозначно или же с высокой степенью вероятности определить круг виновных лиц в силу их материальной ответственности, служебных возможностей или других факторов.

Мошеннические действия сотрудников банка с использованием системы электронных платежей путем внедрения в компьютерные программы

Данный способ можно разделить на три этапа.

Подготовительный этап состоит из следующих действий:

а) создание преступной группы из числа сотрудников банка, которую обычно возглавляет программист;

б) изучение клиентов банка и выбор будущих жертв мошеннических действий (интенсивные и крупные перечисления, запутанность бухгалтерского и банковского учета, использование клирингового метода расчетов и т.д.);

в) внесение изменений в компьютерные программы, обслуживающие клиентские банковские операции;

г) открытие счета накопления похищенных средств клиентов в стороннем коммерческом банке.

Этап непосредственного хищения включает:

а) разделение денежных средств, перечисленных на счета клиентов, на основную часть, которая зачисляется на банковский счет клиента, и весьма незначительную часть, которая подлежит хищению и зачисляется на счет накопления похищенных средств клиентов;

б) снятие денежных средств, аккумулированных на счете накопления и их присвоение мошенниками.

Этап сокрытия преступления состоит из:

а) восстановления прежней (легальной) компьютерной программы;

б) запуска вируса, стирающего разоблачающую мошенников компьютерную информацию;

в) ликвидации мошеннического счета накопления похищенных денежных средств.

Разновидностью этого способа мошеннических действий является использование системы электронных платежей хакерами (лицами, осуществляющими неправомерный доступ к компьютерной информации), которые направляют запросы (требования) на снятие денег с целью перечисления их на счета преступников.

Поскольку мошенники не являются сотрудниками банка, то они снимают крупные суммы. Если в первом случае мошенники стремятся скрыть информацию о самом событии преступления, то во втором — хакеры внедряют вирус, чтобы стереть информацию о лицах, направляющих запросы для снятия денег.

Мошеннические действия по хищению денежных средств путем создания разницы в процентных ставках при выделении краткосрочных кредитов Данный способ хищения также состоит из трех этапов.

Подготовительный этап. Исполнительный директор (управляющий, менеджер) коммерческого банка, не являющийся его акционером, по предварительному сговору, иногда с российскими, но, как правило, с зарубежными сообщниками открывает за границей (обычно в офшорной зоне) по поддельным документам или же на подставных лиц фиктивные фирмы. Управляющий российским коммерческим банком А предоставляет зарубежной фирме Б краткосрочный льготный кредит (допустим в размере 100 млн долл.) с 10%-ной кредитной ставкой. В свою очередь, фирма Б предоставляет другой зарубежной фирме В точно такой же кредит на ту же сумму и с той же 10%-ной кредитной ставкой. После этого фирма В предоставляет российскому коммерческому банку А такой же кредит в 100 млн долл., но уже с 30%-ной кредитной ставкой.

Этап непосредственного хищения. По истечении срока, на который были предоставлены все три кредита, осуществляются следующие финансово-банковские операции:

а) фирма Б возвращает российскому коммерческому банку А сумму кредита — 100 млн долл. и процентную ставку — 10 млн долл. (всего — 110 млн долл.);

б) фирма В также рассчитывается с фирмой Б, перечислив на ее счет в банке офшорной зоны 110 млн долл. (100 млн долл. — сумма кредита + 10 млн долл. — кредитная процентная ставка);

в) российский коммерческий банк А выплачивает фирме В 130 млн долл.

Таким образом, в распоряжении мошенников остается 20 млн долл. преступного дохода, поскольку 10 млн долл. им пришлось перечислить российскому коммерческому банку А за предоставление льготного кредита фирме Б. 20 млн долл. — криминальный доход — через несколько банковских «инстанций» переводятся на личные счета мошенников в зарубежных банках (в основном находящихся в офшорных зонах) и присваиваются преступниками.

Этап сокрытия преступления:

а) управляющий российским коммерческим банком готовит обстоятельное обоснование убыточной кредитной сделки для отчета перед советом директоров, учредителями либо совещанием акционеров, ссылаясь при этом на форс-мажорные обстоятельства, иные «уважительные» причины, предоставляя при этом заранее подготовленные документы. Затем в своем отчете менеджер ссылается на общий активный баланс своей деятельности, который, безусловно, с лихвой покрывает ущерб от одной «неудачной» сделки (20 млн. долл.);

б) фиктивные фирмы Б и В быстро ликвидируются, а сообщники российского менеджера используют уже другие анкетные данные.

Изучением личности преступника, совершающего мошенничества в данной сфере, интенсивно занимаются криминология и криминалистика — каждая со своей позиции. Однако целый ряд личностных черт преступника, имеющих важное информационно-поисковое значение, остаются за пределами криминологического исследования. Лишь в криминалистической характеристике преступлений сосредоточены обобщенные результаты исследования значительного массива уголовных дел, расследованных и рассмотренных судами.

Прежде всего речь идет о профессиональных навыках преступников, общем и специальном образовании, возрасте, поле, прежних судимостях, семейном положении и других типовых признаках, позволяющих в проблемных ситуациях существенно сузить круг лиц, которых можно подозревать в совершении мошеннических действий.

В организованных мошеннических группах ведущую роль играют организаторы преступлений. Более 40% из них — лица, руководившие ранее или же в период совершения криминальных деяний различными коммерческими структурами. Возраст организаторов обычно составляет 30 и более лет. Примерно 15% из них ранее были судимы за различные экономические преступления, в том числе за мошенничество. До 50% из числа организаторов имеют высшее или незаконченное высшее образование.

Что касается исполнителей, то их возраст (нижний предел) несколько ниже, чем у организаторов. То же самое можно сказать об уровне их образования. Однако судимых среди исполнителей несколько больше — от 20 до 22%.

Среди мошенников, действующих в сфере экономики, устойчиво развивается преступная специализация, которая определяет направление мошеннической деятельности.

Этот элемент криминалистической характеристики преступлений имеет не только криминалистическое, но и уголовно-правовое значение, поскольку от размера ущерба (вреда) зависит и квалификация преступного деяния, и мера наказания. В криминалистическом отношении размер ущерба (вреда) часто, хотя и не всегда, свидетельствует о преступном профессионализме мошенников, степени их организованности и подготовки.

Однако еще большую роль в успешном расследовании мошенничества играет определение характера причиненного ущерба. При этом имеются в виду непосредственные предметы хищения — различные промышленные изделия, транспортные средства, электронное оборудование, одежда, обувь, продукты питания, денежные средства и т.д. Характер предметов хищения во многом определяет оперативно-разыскную и поисково-доказательственную деятельность оперативных и следственных органов, выдвижение разыскных версий, позволяет сделать предположение о торговых предприятиях, снабженческо-сбытовых базах, рынках и других местах возможного сбыта похищенного с целью их эффективного оперативного обслуживания и т.д. Следует специально подчеркнуть, что многие мошенничества раскрываются после установления и задержания сбытчиков похищенных товаров и изделий. В этой ситуации расследование ведется по известной схеме: от сбытчиков — к исполнителям — далее к организаторам и заказчикам преступлений.

Следы хищений, совершаемых мошенническими способами, отражаются прежде всего в фиктивных документах. Существуют различные классификационные группы документов. По уголовным делам о мошенничестве наибольшее криминалистическое значение имеют учредительные (регистрационные), бухгалтерские и банковские документы, поскольку именно они обычно подделываются и используются преступниками. Не меньшую роль играют и многочисленные вспомогательные документы: договоры аренды помещений под офисы мошенников, о приеме на работу секретарей, машинисток, соглашения о рекламе в СМИ, гарантийные письма, характеристики-отзывы и т.д.

Информация о мошенниках в той или иной степени может содержаться в документах, удостоверяющих личность преступников (паспорт, удостоверение личности, водительское удостоверение и др.), даже в тех случаях (а их большинство), когда документы фиктивные.

Важное доказательственное значение имеют штампы и печати, кассовые и телефонные аппараты, компьютеры и другие счетные машины, средства печатного воспроизведения текста документов. Эти объекты выступают как идентифицирующие при решении задач отождествления и служат для установления способа изготовления. Для изготовления фиктивных документов преступники используют многочисленную современную технику, в том числе и средства полиграфии — электрографический, ротапринтный, гектографический, ротаторный и другие методы.

Материальные следы мошеннической деятельности, отраженные в различных документах, устанавливаются в основном с помощью экспертных исследований и позволяют выявлять не только общие и групповые, но и частные признаки, отражающие индивидуальные особенности технических средств, с помощью которых изготовлены эти документы.

Большую роль в раскрытии и расследовании мошеннических посягательств играют идеальные следы, сохранившиеся в памяти потерпевших, свидетелей, а также подозреваемых (обвиняемых). Особое значение имеют показания свидетелей и потерпевших о чертах личности мошенников, особенностях их поведения, различных связях, случайных проговорах об их семейном положении, фактическом месте проживания и т.п., позволяющие хотя бы частично установить реальные сведения о личности преступников, действующих под прикрытием многочисленных фиктивных документов.

В случаях если мошенники в своей преступной деятельности используют реальные данные о личности, свидетельские показания их сослуживцев, соседей, родственников, а также сообщников позволяют установить разнообразные обстоятельства, факты, детали, специфические черты совершения преступлений и дополнительные сведения о личности виновных лиц.

В процессе расследования преступлений используются не отдельные, разрозненные данные, а комплексная информация обо всех или большинстве основных обстоятельств криминалистической характеристики мошенничеств. Эта информация повышает информативность теоретической базы версии, что существенно увеличивает эффективность версионного процесса.

Особенности производства следственных действий

В обеих рассмотренных ранее ситуациях допрос свидетелей и потерпевших позволяет установить или расширить информацию о личности мошенников, их многочисленных связях, о нахождении разнообразных документов, являющихся информационной базой расследования экономических преступлений.

Поиск свидетелей по делам рассматриваемой категории обычно не представляет особых трудностей. В регистрационных и бухгалтерских документах, в многочисленных договорах, заключаемых преступниками, содержатся сведения о лицах, контактирующих с мошенниками. По делам о хищении предоплаты потерпевшие и свидетели обычно сами проявляют активность в стремлении помочь следствию своими показаниями. Перечень возможных свидетелей достаточно широк, поэтому даже по отдельным деталям можно составить достаточно общее, но, к сожалению, недостаточно конкретное впечатление о внешних признаках, особенностях поведения, привычках и других личностных характеристиках подозреваемых. Желательно, чтобы допросу арендаторов офисов и жилых помещений, сотрудников гостиниц, контактировавших с мошенниками, предшествовала оперативная разработка этих лиц с целью установления характера их взаимоотношений с виновными и тактической позиции допрашиваемых.

По уголовным делам о мошенничестве, когда преступники укрывают событие совершенного ими криминального деяния, задачей допросов свидетелей и потерпевших является собирание доказательств о виновности уже известных следствию лиц и других обстоятельствах, перечисленных в ст. 73 УПК.

Кроме того, допросы помогают уточнить круг подозреваемых и роль каждого из них в преступной деятельности.

В зависимости от ситуации, возникшей по делу (конфликтная или бесконфликтная), следователь использует тактические приемы и комбинации.

Фактически это не одно, а два следственных действия, объединенных познавательно-аналитическим процессом исследования документов. И действительно, осмотр документов, сопровождаемый их исследованием, позволяет определить те из них, которые необходимо изъять и в случае необходимости подвергнуть экспертному исследованию. Для того чтобы осмотр и выемка документов были эффективны, необходимо участие в их производстве специалистов. В зависимости от характера документов следователь должен привлекать соответствующих специалистов — бухгалтеров, экономистов банковских работников и др.

Специфической разновидностью документов, имеющих большое информационно-поисковое значение, являются данные телефонных станций о переговорах мошенников как со своими сообщниками, родственниками, близкими и знакомыми, так и с потерпевшими или будущими жертвами.

Задача обыска — поиск документов, ценностей, оборудования для изготовления фиктивных документов, черновых записей, личной и деловой переписки, записных книжек с адресами, данными о различных лицах, с которыми, возможно, связаны мошенники и т.д.

По рассматриваемой категории уголовных дел обыски проводятся как на первоначальном, так и на последующем этапе расследования, по мере поступления оперативно-разыскной и следственной информации о вновь выявленных эпизодах и ранее неизвестных подозреваемых. В качестве важной особенности производства обысков надо отметить тот факт, что объекты данного следственного действия часто находятся в разных городах страны и даже за рубежом. Это обстоятельство обусловливает необходимость осуществления многочисленных организационно-подготовительных мероприятий, организации четкого и многостороннего взаимодействия следователя с правоохранительными органами России и других стран.

Непосредственный предмет обысков — похищенное имущество и денежные средства, ценные бумаги, документы (действительные и фиктивные), оборудование для их подделки, черновые записи, блокноты и записные книжки, визитные карточки, личная переписка, компьютеры и информация, аккумулированная в их памяти (долговременной и оперативной) и т.д.

Для участия в обысках необходимо привлекать экономистов, бухгалтеров, сотрудников банков, товароведов, криминалистов и других специалистов.

Эффективность обысков возрастает, если эти следственные действия выступают центральными структурными элементами специальных тактических операций и комбинаций. Производство тактических операций и комбинаций повышает эффективность каждого из структурных элементов, входящих в соответствующий тактический комплекс, и обеспечивает значительно большую надежность системы (подсистемы) расследования преступлений, особенно таких сложных и многоэпизодных, как мошенничество, тем более что следователю в острых конфликтных ситуациях противостоят подозреваемые и обвиняемые, имеющие большой преступный опыт и высокий уровень криминального профессионализма.

Следственные и оперативно-разыскные действия при расследовании мошенничества в отношении физических лиц

Распространенность мошеннических посягательств, значительный материальный ущерб, причиняемый многими из них, наличие у мошенников коррумпированных связей среди властных структур обусловливают необходимость широкого использования в борьбе с ними средств и рекомендаций криминалистики и теории оперативно-розыскной деятельности, важность обнаружения мошенничества оперативным путем.

Обычно уголовное дело возбуждается по заявлению потерпевших, а если объектом мошенничества является предприятие или организация — по сообщению соответствующих должностных лиц или собственников (совладельцев). Кроме того, дела возбуждаются и по инициативе органов расследования. Если объектом посягательства стало юридическое лицо любой формы собственности, следует выдвинуть версию об использовании в мошеннических целях должностными лицами своего служебного положения. Причем такое использование возможно работающими не только на объекте посягательства, но и в других организациях или учреждениях, связь которых с объектом стала либо элементом способа преступления, либо была необходимым условием совершения мошенничества.

На начальном этапе мероприятия и следственные действия планируются в зависимости от повода к возбуждению уголовного дела. Если им служит заявление потерпевшего, планируется его допрос, осмотр орудий и средств преступления, допрос очевидцев, при необходимости экспертиза предмета мошеннической сделки. Если мошенничество совершено против предприятия, организации, планируются допрос соответствующих должностных лиц — субъектов мошеннической сделки, способы определения размеров материального ущерба, осмотр документов, носителей компьютерной информации, назначение необходимых экспертиз. При версии о мошенничестве с использованием служебного положения планируются обыск с целью обнаружения уличающих документов, осмотр документов, детальный допрос подозреваемого.

При задержании с поличным, что чаще бывает при мошеннических сделках купли-продажи, подкидывании «находок» и иных способах обмана на улице, в вагоне электрички или в такси и т. п., планируются личный обыск задержанных, осмотр орудий преступления, допрос задержанных и потерпевших и другие следственные действия, а также оперативно-розыскные мероприятия — в зависимости от обстоятельств преступления.

Допрос потерпевшего призван дать в распоряжение следователя максимально полную информацию о личности мошенника (мошенников), его приметах и признаках одежды, действиях виновных, в том числе о том, как был вовлечен потерпевший в обманные действия. Обычно мошенники психологически точно выбирают жертву преступления, воздействуют на такие ее личностные качества, как корысть, доверчивость, азарт, легкомыслие, отсутствие должного жизненного опыта. Пострадавшим движет стремление получить без труда значительную имущественную выгоду, азарт картежника, иногда жалость к мнимой жертве стихийного бедствия или иных житейских обстоятельств, вынужденной продавать за бесценок «драгоценности», «золотые» изделия и т. п. Следует иметь в виду, что при допросе потерпевшего иногда приходится касаться явно ущербных с моральной точки зрения поступков потерпевших, что требует от следователя необходимой деликатности, тактичности при допросе и в то же время настойчивости в выяснении всех деталей.

Очевидцев собственно мошеннических действий, как правило, не бывает; свидетели могут быть очевидцами самого факта знакомства виновного с потерпевшим, иногда их разговора, совместного ухода, реже — обстоятельств затеянной с потерпевшим игры — в карты, «наперстки» и др. Однако они могут дать важные показания о внешности и одежде мошенников, особенностях поведения, стиле речи и ее особенностях, об избранном ими поводе для знакомства с потерпевшим, о возможных соучастниках, чье поведение вызвало их подозрения, и т. п.

Если на руках у потерпевшего остался предмет мошеннической сделки — денежная или вещевая «кукла», фальшивые драгоценности и т. п., они подлежат осмотру и при необходимости — экспертизе. По приметам мошенников составляются синтетические портреты, по учетам проверяются следы рук на «кукле»; потерпевшему и свидетелям-очевидцам могут быть предъявлены фотоальбомы преступников, имеющиеся в разыскных аппаратах органов внутренних дел. Оперативно-разыскные мероприятия заключаются в поиске виновных с участием потерпевшего или свидетелей-очевидцев, ориентировании других органов полиции, изучении аналогичных способов мошенничества по архивным и приостановленным делам.

При задержании мошенников с поличным расследование начинается с их личного обыска и допроса. Путем допроса должна быть получена полная информация о том, как была выбрана жертва, как и с помощью чего (кого) совершались мошеннические действия, какое имущество было похищено путем мошенничества, в каком размере или какой стоимости, где оно находится; совершались ли задержанным ранее аналогичные или иные преступления.

Имущество, бывшее предметом мошенничества и обнаруженное при задержании виновного, должно быть осмотрено, при необходимости подвергнуто экспертизе (криминалистической, товароведческой и др.). Если оно обладает индивидуальными признаками, то должно быть предъявлено для опознания потерпевшему. При совершении мошенничества путем самочинного обыска (обыск проводится преступниками с использованием сфабрикованного постановления об обыске, «санкционированного» прокурором, с предъявлением поддельных удостоверений сотрудников полиции, с составлением фиктивного протокола обыска, даже с приглашением ничего не подозревающих «понятых») оставленные преступниками документы должны быть осмотрены и подвергнуты экспертному исследованию (почерковедческому, технико-криминалистическому исследованию).

Последующие следственные действия обеспечивают всестороннее исследование предмета доказывания. Допрос обвиняемого должен дать информацию не только об обстоятельствах и способах совершения мошенничества, но и обо всех лицах, участвовавших в подготовке, совершении и сокрытии преступления. Это особенно необходимо, если преступление — часть криминальной деятельности организованного сообщества. Перед следователем стоит задача выявить все эпизоды, сферы этой деятельности, личность организатора сообщества.

Допросы свидетелей преследуют цель получить данные об образе жизни обвиняемого, его связях, фактах приобретения дорогостоящих вещей, ТС, недвижимости, заграничных поездках. При крупных мошенничествах, особенно в банковской сфере, должна быть проверена версия о наличии у обвиняемого счетов в иностранных банках, недвижимости за границей, фиктивных компаний. Помощь в получении подобной информации может оказать Центральное национальное бюро Интерпола «Москва».

Существенную роль в доказывании по этой категории дел играют судебные экспертизы. Помимо проводимых на начальном этапе расследования, возможны судебно-экономические, физико-химические, минералогические экспертизы и искусствоведческие экспертизы предметов искусства и антиквариата.

Источник: https://crimlib.info/%D0%9C%D0%B5%D1%82%D0%BE%D0%B4%D0%B8%D0%BA%D0%B0_%D1%80%D0%B0%D1%81%D1%81%D0%BB%D0%B5%D0%B4%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B0

Действия при мошенничестве экспертизы

Экспертизы по делам о мошенничестве

• дактилоскопическая – с целью выявления следов рук на деньгах, обертке, упаковке, предметах (документах), полученных потерпевшим от мошенника (и наоборот), а также на ценных бумагах, платежных документах, других объектах и последующей идентификации оставивших их лиц;

Экспертизы по делам о мошенничестве

• дактилоскопическая – с целью выявления следов рук на деньгах, обертке, упаковке, предметах (документах), полученных потерпевшим от мошенника (и наоборот), а также на ценных бумагах, платежных документах, других объектах и последующей идентификации оставивших их лиц;

Криминалистика конспект лекций

• дактилоскопическая – с целью выявления следов рук на деньгах, обертке, упаковке, предметах (документах), полученных потерпевшим от мошенника (и наоборот), а также на ценных бумагах, платежных документах, других объектах и последующей идентификации оставивших их лиц;

Экспертизы по делам о мошенничестве

2) преступник не задержан, но следствие располагает определенной информацией о нем. Для этой ситуации характерны: допрос потерпевшего или лица, в чьем ведении находилось имущество; изъятие и осмотр предметов и документов, полученных от мошенника; осмотр места происшествия; допросы свидетелей; предъявление для опознания заподозренных лиц по фотоизображениям; поручение органам дознания производства ОРМ;

Основы методики расследования мошенничества

При расследовании мошенничества особую важность приобретает допрос потерпевшего. Показания потерпевшего, как правило, содержат важную доказательственную информацию о личности мошенника, месте, времени, способе совершения преступления, а также об особенностях имущества, которым завладел мошенник.

Ы методики расследования мошенничества

При расследовании мошенничества особую важность приобретает допрос по­терпевшего. Показания потерпевшего, как правило, содержат важную доказатель­ственную информацию о личности мошенника, месте, времени, способе совершения преступления, а также об особенностях имущества, которым завладел мошенник.

Документ как объект судебной экспертизы по делам о мошенничестве, связанном с отчуждением жилого помещения

В рамках почерковедческой экспертизы может исследоваться электрофотографическая копия документа, полученная только прямым путем без цифровой обработки. Поэтому первостепенной задачей, которую следователь должен поставить перед экспертом, это установить факт отсутствия монтажа при изготовлении копии почеркового материала. Постановка указанной задачи предполагает комплексный характер исследования объекта, т.е. изучение технических характеристик копии документа (техническая экспертиза документов) и письменно-двигательных навыков почерка лица, чье письмо изображается на копии (почерковедческая экспертиза). При этом следует заметить, что современные возможности копировально-множительной и электронно-вычислительной техники значительно осложняют разрешение задачи по выявлению признаков монтажа в копии представленного документа. В связи с чем проведение экспертизы будет невозможно без оригинала документа.

Экспертизы по делам о мошенничестве

• трасологическая – для идентификации инструментов, которые использовались при изготовлении денежных или вещевых «кукол», фальшивых драгоценностей, а также для установления целого по частям (например, денежной или вещевой «куклы» с остатками материала, из которого она была изготовлена).

Действия при мошенничестве экспертизы

Общественная опасность мошенничеств очень велика. Современные мошенники причиняют гражданам, коммерческим банкам, акционерным предприятиям, государству колоссальный ущерб. Велика (до 50%) и латентность мошенничества. Раскрываемость зарегистрированных мошенничеств относительно высока: на уровне 78–83% ежегодно.

Расследование мошенничества

Допрос потерпевшего проводится по следующему кругу вопросов: где, когда, через кого, при каких обстоятельствах потерпевший познакомился с мошенником (с фирмой, от имени которой произведены мошеннические действия), какую цель при этом преследовал; что обещал потерпевшему мошенник, что требовал и что получил от него, что продал потерпевшему; сколько раз происходили встречи, где, в какое время, как долго; был ли мошенник один или в составе группы, каково участие каждого в мошенничестве; как рекомендовался мошенник, показывал ли он какие-нибудь документы; в чем выразился материальный ущерб потерпевшему; приметы денег или вещей, переданных потерпевшим мошеннику; кто может подтвердить обстоятельства мошенничества.

Методика расследования мошенничества

Этап укрытия. Специфика этого этапа заключается в том, что действия по укрытию рассредоточены на протяжении всего процесса мошеннической деятельности и состоят в основном в маскировке данных о личности преступников, высокопрофесиональном изготовлении фиктивных документов, максимальной маскировке «перевалочных пунктов» (нахождение их вне населенных пунктов, никому не принадлежащие строения, завоз товаров в ночное время и т.д.). Кроме того, после совершения мошеннической акции преступники на некоторое время прекращают свою криминальную деятельность.

Действия при мошенничестве экспертизы

Технологическая экспертиза назначается с целью выяснения вопросов, связанных с установлением вида технологии (фабричного или кустарного) изготовления ювелирных изделий, а также предметов и вещей декоративного характера (художественная чеканка, посуда различного рода, письменные приборы, памятные медали и др.)

Экспертизы по делам о мошенничестве

• дактилоскопическая – с целью выявления следов рук на деньгах, обертке, упаковке, предметах (документах), полученных потерпевшим от мошенника (и наоборот), а также на ценных бумагах, платежных документах, других объектах и последующей идентификации оставивших их лиц;

Расследование мошенничества

· По субъективной стороне преступления – данные о личности преступника (место работы, трудовая характеристика, судимость, мотивы, приемы преступления, роль в преступной группе, ранее совершавшиеся преступления), наличие преступного умысла, данные о мошеннической преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность и вооруженность, связь с коррумпированными элементами, специализация).

Последующие следственные действия

Дополнительные допросы обвиняемых производятся в целях уточнения и детализации показаний, данных на первоначальном этапе расследования, по обстоятельствам ранее неизвестных эпизодов мошенничества, для получения объяснений по впервые предъявленным документам, а также заключениям проведенных по делу судебных экспертиз. Кроме того, обстоятельный допрос мошенников по всем эпизодам и обстоятельствам совершенного преступления проводится после предъявления обвинения в окончательной редакции.

Источник: https://zakonandpravo.ru/razdel-imushhestva/dejstviya-pri-moshennichestve-ekspertizy

Похожие записи:

• Справка о доходах физлица для гражданства в России
• Процентная Ставка Для Ветеранов Боевых Действий В 2021
• Статус Малообеспеченная Семья 2020 Год Как Получить