Налоговый вычет при покупке квартиры через госуслуги

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Налоговый вычет при покупке квартиры через госуслуги». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Программа Молодая семья важные условия. Получаемые от государства деньги разрешается тратить. Новый проект преследует несколько целей.

Как получить налоговый вычет за покупку квартиры через госуслуги в 2020 году

Система «ГосУслуги» — удобный сервис с понятным интерфейсом, воспользовавшись которым можно решить многие официальные вопросы с любой точки земного шара. Среди них возможность произвести налоговый вычет при покупке квартиры через «ГосУслуги».

Составляющие вычета

Налоговый возврат предоставляется на следующие статьи расходов, которые закреплены в ст.220 НК РФ и о которых можно заявить через сайт Госуслуги:

Покупка объекта недвижимости	Квартиры, комнаты, объекта индивидуального строительства, земельного участка под домом
Процентов по кредитам	Потраченным на покупку недвижимости или возведение индивидуального объекта, земельного участка для обустройства жилья.
Ставку по рефинансированию	При получении займа для покрытия ранее выданного кредита на приобретение квартиры, комнаты в общежитиях, дома или земельного надела, с оформлением новой ссуды на более выгодных условиях – со сниженной процентной ставкой, меньшим ежемесячным взносом и увеличенным периодом возврата средств, в другой валюте – российской или иностранной и др.

Игорчук И.Н., сотрудник ИФНС РФ

Перечень необходимых документов

Получить вычет по налоговым выплатам возможно, имея:

Например, налоговый вычет при покупке квартиры через Госуслуги потребует наличия бумаг: подтверждение права собственности, чеки или квитанции об оплате, справка о доходах, свидетельство о браке и рождении детей, заявление от супругов (при разделении компенсации между мужем и женой).

Кто может претендовать

Подать заявление через сайт Госуслуги могут следующие категории граждан:

1. Достигшие возраста совершеннолетия – 18 лет.
2. Имеющие гражданство России.
3. Являющиеся резидентами РФ – проживающие в РФ постоянно не менее 183 дней.
4. Купившие недвижимость за счет собственных или кредитных средств в ипотеку или при оформлении потребительского целевого займа, рефинансирования на погашение задолженности по ссуде в связи с приобретение такого вида имущества.
5. Постоянно трудоустроенный официального и отчисляющий в бюджет НДФЛ в размере 13% ежемесячно.

Видео — Как онлайн заполнить декларацию 3-НДФЛ иу казать налоговый вычет в 2020 году?

Любой работающий гражданин с 18 лет отдает 13% от заработной платы в государственную казну. Подобное отчисление называется подоходный налог.

Юрист-практик с 15-летним стажем. Специализируется на гражданском и семейном праве. Автор десятков статей на юридическую тематику.

Но бывают ситуации, когда часть этого налога может быть возвращена гражданину. Для этого необходимо составить заявление, согласно которому и произойдет перераспределение средств.

Существует несколько способов оформления подобной заявки. Налогоплательщик может лично посетить налоговые органы, подать электронное заявление с помощью сайта ФНС или оформить налоговый вычет через интернет-портал Госуслуги.

Порядок получения

Для оформления вычета через сайт Госуслуги необходимо совершить следующие действия:

Иванчук Р.П., советник налоговой службы

По почте или через ИФНС

Заполнить декларацию можно на бумажном носителе. Для этого потребуются данные о доходах за прошлый год и желательно запросить справку о зарплате у работодателя. В ней также можно найти информацию об удержанных и направленных в бюджет суммах налога. Форму декларации можно найти на сайте ФНС.

Готовую декларацию можно принести в любую инспекцию ФНС. При себе налогоплательщику потребуется иметь паспорт. После проверки документов инспектор примет их и поставит отметку на втором экземпляре декларации.

Если посетить лично ИФНС нет возможности, можно попросить зайти в нее доверенного представителя или отправить по почте. Представителю потребуется нотариальная доверенность и свой паспорт. При отправке по почте этот документ не нужен, но направлять декларацию нужно в ИФНС по адресу регистрации.

Срок рассмотрения

Ст.88 НК РФ установлены сроки для принятия решения о предсоатвлении вычета:

• 90 дней длится проверка документов – камеральная проверка в ИФНС РФ;
• 10 дней – в течение этого срока налоговая служба оповещает налогоплательщика о возможности получения вычета в определенном размере;
• 30 дней – осуществляется перечисление средств на банковские реквизиты, указанные налогоплательщиком, срок исчисляется с момента, когда было принято положительное решение о возврате суммы.

Важно: Все операции отражаются в виде уведомлений в личном кабинете налогоплательщика с указанием сроков рассмотрения вопроса и предоставления выплат. Периоды одинаковы как для граждан, подавших заявление в ИФНС лично, так и через портал Госуслуги.

Отказы в вычете

Решение об отсутствии оснований для предоставления вычета принимается в случаях:

• недостаточного комплекта документов, отсутствия какой-либо подтверждения;
• при допущении в заполненной декларации или заявлении ошибок технического характера, математических расчетах;
• обращение осуществляется не по месту постановки в налоговой службе налогоплательщика;
• заявитель не относится к категории налогоплательщиков, которые не имеют право на получение вычета;
• несоответствие объекта недвижимости характеристикам, необходимым для возврата подоходного налога;
• заявление о получении вычета в налоговую повторно или в сумме, превышающей законодательно установленный предел.

Что делать, если отказали?

Вариантов всего два: исправлять допущенные ошибки или отстаивать свои права через суд.

Таблица. Рекомендуемые юристами действия при получении отказа

Причина	Рекомендуемое действие
Немотивированный отказ (без пояснения)	Обращение в суд
Незаконный отказ (например, недостаточное обстоятельство для получения права на налоговый вычет)	Обращение в управление ФНС по региону
Поданный пакет документов не является достаточным	Письменно запросит перечень требуемых документов, повторно подать заявление
Назначили меньшую сумму, нежели должны	Подать заявление на инициализацию внутренней проверки, в дальнейшем – обращение в управление ФНС по региону

Итого, налоговый вычет – это частичный возврат уплаченных налогов по НДФЛ. Получить его могут только граждане РФ с действующим паспортом, уплачивающих налоги по НДФЛ на физических лиц. Подать декларацию, а также записаться на прием в ФНС можно через «Госуслуги» – это самый удобный и быстрый вариант оформления налогового вычета.

Размер вычетов

Налоговым кодексом установлены следующие пределы по стоимости приобретаемого объекта недвижимости, с которого есть возможность вернуть 13%:

1. Если квартира или иное жилое помещение приобретено в срок до 1 января 2014, то есть регистрация права произошла до этой даты, то максимальный размер средств, с которого можно вернуть подоходный налог, составляет всего 1 млн руб., то есть в сумме 130 тыс. руб.;
2. При приобретении недвижимости после указанной даты предел вычета составляет с 2 млн руб., то есть в размере не более 260 тыс.руб.
3. При покупке объекта на кредитные средства осуществляется возврат с уплаченных процентов с суммы налога 13% до 130 000 руб. Итого общая сумма при регистрации договора покупки после 01.01.2014 по ипотечной квартире составит в общей сложности 390 000 руб.

Назначение и типы налогового вычета

Налоговый вычет – это сумма, которая снижает размер подоходного налога (НДФЛ). Иногда он возвращается в виде определенной суммы уже оплаченного НДФЛ (его ставка равна 13% от доходов рядового гражданина).
Согласно Налоговому Кодексу, существуют следующие виды вычетов:

Тип вычета	Назначение
1. Социальный	Налоговый вычет за личное страхование, обучение, лечение. Возмещение до 13% от внесенной суммы.
2. Стандартный	Особым категориям граждан: ветераны, сотрудники специальных учреждений, инвалиды и т.д.
3. Имущественный	Вычет действует в случае приобретения жилья, выплат по ипотечному договору. Компенсируется до 13% от ипотечной ставки.
4. Профессиональный	Для индивидуальных предпринимателей, ученых, изобретателей, работающих лиц по договору подряда и т.д.

Каждый россиянин имеет право получать 15600 рублей ежегодно. Указанная сумма является максимальной для социального налогового вычета. Однако редко кто пользуется этой возможностью. Учитывая тот факт, что вычет охватывает три последних года, можно получить весьма существенную единовременную добавку к семейному бюджету – около 50 тыс. рублей на работающего члена семьи. Допускается оформление всей документации по интернету, равно как и начисление денежной компенсации.

Чтобы воспользоваться предоставленной возможностью, кандидат должен соответствовать следующим критериям:

1. Иметь гражданство РФ или вид на жительство;
2. Быть официально трудоустроенным, при этом с заработка отчисляется НДФЛ;
3. Недвижимость должна располагаться в пределах России (для имущественного налога) и не быть купленной у родственника либо посредством арендатора.

Срок выплат

Возврат НДФЛ осуществляется без ограничений по времени обращения за получением вычета. Принимаются во внимание такие моменты как:

• наличие трудового заработка за весь заявленный период, суммы перечисленного в бюджет подоходного налога;
• максимальный размер вычета – 1 млн при покупке до 1 января 2014 и 2 млн руб. после наступления указанного периода;
• статус налогоплательщика – гражданство России и резидентство.

Бельков В.И. не имеет официальной трудовой деятельности с 2015 года и приобрел квартиру в 2020 году. При подаче заявления в налоговую службу с заполнение декларации через Госулуги ему было разъяснено, что подать на вычет он вправе с момента регистрации права на объект недвижимости в Росреестре при наличии дохода от трудовой деятельности не ранее этого периода. Решением ИФНС в возврате налога за 2020 год ему было отказано.

Как оформить возврат налога

Если человек имеет право на возврат НДФЛ, им стоит воспользоваться. Различные компании в офлайн и интернете предлагают помощь в возврате налогового вычета. Но они берут за свои услуги определенную плату.

Тратиться на них или нет каждый должен решить самостоятельно. Ничего сложного в процедуре оформления возврата нет. Главное, четко следовать инструкциям и указывать исключительно достоверную информацию во всех документах.

Обратиться за возвратом налога можно следующими способами:

• по почте ;
• через любую ИФНС ;
• через многофункциональные центры
• через Госуслуги ;
• через сайт ФНС РФ.

Вопрос-ответ:

Вопрос №1. У меня нет электронной подписи, но я зарегистрирована на сайте Госуслуги, могу ли я подать декларацию, а потом заверить документ на личной встрече в налоговой инспекции?

Ответ: такой возможности законодательством не предусмотрено, для формирования налоговой декларации по форме 3-НДФЛ требуется не только регистрация на портале Госуслуги, но и Усиленную неквалифицированную подпись. При наличии таких полномочий ваши документы будут рассмотрены налоговой службой.

Кто может оформить вычет через Госуслуги?

Воспользоваться порталом Госуслуги для возврата налоговых средств может любой заявитель, который обладает правом претендовать на налоговый вычет в принципе, а также готов зарегистрировать личный кабинет на портале и обзавестись электронной подписью.

Никаких особых и дополнительных требований к подаче заявления через Госуслуги и самому заявителю нет. Однако уже сама регистрация личного кабинета, подтверждение учетной записи и получение электронной подписи вызывает ряд трудностей, которых, порой, легче избежать, если просто посетить отделение налоговой инспекции лично или оформить возврат через работодателя.

Портал позволяет всем желающим сформировать налоговую декларацию 3-НДФЛ самостоятельно и отправить ее в отделение ФНС. При этом, Госуслуги не избавляют заявителя от необходимости собирать полный перечень документов, подготавливать их копии, правильно оформлять заявление, разбираться во всех тонкостях налоговой процедуры и законах и самое главное – посещать отделение ФНС. После подачи налоговой декларации онлайн гражданину всеравно придется собирать все документы и нести их в налоговую. Кроме того, при возникновении неточностей или вопросов у инспектора в ФНС, заявителя могут вызвать в госучреждение повторно.

Требования к заявителю и условия для возврата НДФЛ:

1. квартира (или другой объект недвижимого имущества) приобретена не позднее 3 лет назад;
2. объект признан жилым помещением, о чем указано в документах (если, к примеру, дом построен в СНТ и является нежилым, а коммерческим, с такой недвижимости налог не возвращают);
3. резидент использовал личные средства для покупки или банковские в виде ипотеки;
4. квартира куплена не у родственников;
5. заявитель официально работает, с его дохода регулярно исчисляется подоходный налог;
6. резидент оформил правоустанавливающие документы на жилье (получил выписку из Росреестра, акт приема-передачи или прочие бумаги);
7. заявитель постоянно проживает в РФ;
8. квартира находится на территории России;
9. отсутствие задолженностей перед ФНС.

Источник: https://fst-online.ru/mkd/oformit-nalogovyj-vychet-na-kvartiru-cherez-gosuslugi.html

Возврат налогового сбора после покупки квартиры

На приобретение жилья уходит довольно много средств и после этого, порой, приходится сильно экономить. Для таких людей будет приятным сюрпризом узнать, что существует возврат налога при покупке квартиры 2020 через Госуслуги или отделение ФНС.

Если ещё не в курсе, то оставайтесь с нами и узнаете, что же такое имущественный вычет, как его оформить, а также, на какую сумму можно рассчитывать.

Что такое имущественный налоговый вычет

Имущественный вычет – это возврат уплаченных налогов или снижение налогооблагаемого дохода на определённую сумму. Он доступен для тех, кто:

• официально трудится на работе и ежемесячно перечисляет в казну государства 13% от своего дохода;
• официально трудился и отчислял налоги в тот период, когда наступило право вычета.

Соответственно, если вы безработный и даже состоите на учёте в Центре занятости населения, данная льгота вам не положена.

Важно знать ситуации, при которых появляется возможность вернуть денежные средства. А именно:

1. Приобретение недвижимого имущества.
2. Продажа недвижимого имущества, которое находилось в собственности менее 5-ти лет.
3. Ремонт или прочие затраты на квартиру.
4. Строительство частного дома.
5. Оплата процентов по ипотечному кредиту.

Размер налогового вычета

Размер налогового вычета при приобретении имущества или его продажи зависит от количества уже уплаченных налогов и стоимости жилья. Стоит помнить, что в законодательстве прописан лимит на данный тип возврата. То есть:

• при покупке жилья можно получить 13% максимум от 2 миллионов рублей (260 тысяч рублей);
• при продаже жилья – 13% максимум от 1 миллиона рублей (130 тысяч рублей) отчисленных налогов с продажи;
• при оплате процентов по ипотеке – 13% максимум от 3 миллионов рублей (390 тысяч рублей).

Всё что свыше – не возвращается.

Имущественный вычет можно получить всего 1 раз. Если за этот раз 13% от лимита не было выплачено, то в следующем году просто подайте повторную декларацию. Если лимит не достигнут с одним жильём, то при покупке следующей квартиры, вы вправе ещё раз отправить 3-НДФЛ. И так далее до достижения планки в 2 миллиона рублей.

Документы для подачи заявления

Перед посещением налоговой службы обязательно соберите и подготовьте всю документацию по вашей квартире. Вам нужно взять с собой:

• удостоверение личности;
• декларацию 3-НДФЛ;
• справку о доходах за 12 месяцев (справка 2-НДФЛ через госуслуги);
• документ, подтверждающий право собственности на квартиру (договор купли-продажи, дарственная);
• выписку из ЕГРН;
• акт приёма-передачи (для новостроек);
• чеки или расписки (подтверждение платежа).

Дополнительно могут потребоваться:

• свидетельство о рождении или браке, если доля квартиры принадлежит ребёнку или жене;
• выписка с банка о погашении процентов, если вычет по ипотеке.

На заметку. Обязательно сделайте копии всех бумаг. Это значительно сэкономит время на приёме.

Способы получения вычета

Всего есть несколько способов, как получить имущественный налоговый вычет, это:

• онлайн-заявка на едином портале Госуслуги;
• личный визит в Федеральную налоговую службу;
• онлайн-заявка на сайте Налог.ру.

Все они имеют свои плюсы и минусы, поэтому рассмотрим каждый по отдельности.

Итак, как оформить вычет за покупку жилья на едином портале? Всё просто, вам понадобится:

Если последнего нет, то разберёмся, как его создать. Вам нужно:

Для доступа ко всем услугам остаётся только пройти идентификацию личности одним из следующих способов:

• в центре обслуживания клиентов;
• при помощи усиленной квалифицированной подписи;
• через онлайн-банкинг (Тинькофф, Сбербанк или Почта Банк);
• заказным письмом.

Как только напротив вашего имени в профиле появится надпись «Подтверждённая учётная запись», можно приступать к подаче 3-НДФЛ. Для этого:

1. Откройте вкладку «Услуги» на главной странице сайта.
2. Найдите раздел «Налоги и финансы» и опцию «Приём налоговых деклараций».
3. Кликнуть по ссылке «Приём деклараций для физических лиц (3-НДФЛ)».
4. Поставьте галочку напротив «Сформировать онлайн» и кликните на «Получить услугу».
5. Определитесь с годом, за который хотите получить вычет. На 2020 год доступны следующие: 2016, 2017, 2018, 2019.
6. Впишите сведения о себе: категория налогоплательщика, ФИО, ИНН, номер телефона, дату и место рождения.
7. Отметьте наличие гражданства.
8. Внесите паспортные данные и выберите филиал налоговой инспекции.
9. Укажите все источники доходов на выбранный период.
10. Нажмите на вкладку с соответствующим вычетом «Имущество».
11. Добавьте сведения об объекте: способ приобретения, тип объекта (например, квартира), код номера, адрес жилья, дата регистрации прав собственности, стоимость (или проценты по кредитам).
12. Проверьте заполненное заявление ещё раз на наличие неточностей.
13. Прикрепите сканы документов, заверенные усиленной электронной подписью.
14. Подтвердите и отправьте заявку.

Если же хотите напрямую обратиться в ФНС, то действуйте по следующей схеме:

1. Соберите все бумаги и заполните декларацию 3-НДФЛ самостоятельно или при помощи сторонних компаний.
2. Запишитесь в налоговую инспекцию через Госуслуги. Это можно сделать всё в той же опции «Приём деклараций 3-НДФЛ», просто поставьте галочку напротив «Личное посещение».
3. В подходящее время совершите визит в госслужбу и подайте все документы.
4. Ожидайте.

И последний способ, который позволит отправить декларацию напрямую налоговой – сервис Налог.ру. Здесь вам также нужно:

Последний нужен для входа на сайт инспекции. Если всё остальное есть, то действуйте следующим образом:

В 3-НДФЛ нужно будет указать:

• территориальное отделение ФНС;
• подотчётный год;
• источники доходов;
• нужный вычет;
• сведения о жилье и его стоимость.

В статье описали целых 3 способа, как получить имущественный вычет. В них нет ничего сложного и у каждого обязательно получится преодолеть «бюрократические препятствия». Если всё же остались вопросы, позвоните на горячую линию Федеральной налоговой службы.

Источник: https://gosgo.ru/vozvrat-naloga-pri-pokupke-kvartiry-cherez-gosuslugi-kak-poluchit-vychet/

Как получить налоговый вычет через портал Госуслуги

Граждане по закону могут вернуть часть уплаченного налога, если имеют на то основания. Сегодня благодаря внедрению цифровых технологий можно получить налоговый вычет через Госулуги, не посещая территориальный офис налоговой прямо из дома. В условиях пандемии внедрение цифрового документооборота приобрело особую ценность и актуальность. Сегодня каждый налогоплательщик может с помощью портала Госулуг вернуть, полагающие ему суммы из уплаченных налогов, не тратя время и силы на походы в органы налоговой службы. Чтобы воспользоваться такой возможностью, следует разобраться с тем, какие вычеты можно сделать через сайт «Госуслуги».

Вычеты — только для тех, кто платит налог

Если физлицо не платит налог на доходы, ИП работает на упрощенной системе налогообложения или применяет другой спецрежим, вернуть налог по декларации нельзя. Работники с так называемой «серой» заработной платой тоже не могут использовать вычет, так как с их зарплаты не удерживается НДФЛ.

Виды налоговых вычетов, которые можно оформить через «Госуслуги»

Использование специального портала «Госуслуг» позволяет не тратить время на многократные посещения налоговой, так как благодаря этому сайту можно оформить вычет, предоставив все необходимые документы в электронном виде.

Через этот государственный портал можно оформить следующие виды налоговых вычетов:

• стандартные, которые получают военнослужащие, инвалиды, студенты очной формы обучения в возрасте с 18 до 24 лет, родители несовершеннолетних, получающие за своих детей такой возврат денежных средств от государства;
• социальные, которые положены за прохождение платного лечения и обучения, а также за ведение благотворительной деятельности;
• имущественные, которые выплачивают после приобретения жилья, участка для ведения малоэтажного строительства, или при оформлении ипотеки;
• профессиональные, которые получают представители малого бизнеса, работающие в форме ИП, ученые, артисты, писатели, музыканты и другие представители творческих профессий;

Чтобы получить налоговый вычет через Госулсуги потребуется собрать документы, подтверждающие основание на возврат части уплаченного налога: чеки об оплате лечения, обучения, документы, подтверждающие инвалидность, обучение на дневном отделение, службу в силовых структурах и иные основания для возврата вычета, предусмотренные действующим законом.

Документы, необходимые для получения налогового вычета через портал Госуслуги

Если налог оплачивает работодатель, то он после уведомления из налоговой перестает высчитывать указанную сумму из зарплаты работника, получающего налоговый вычет. Если налогоплательщик отчитывается с помощью декларации, то заявление на получение налогового вычета следует подать на следующий год после уплаты налогов.

Как оформить налоговый вычет на портале Госуслуг?

Оформить получение налогового вычета на Госуслугах можно за 2017, 2018 и 2019 годы. Оформить вычет в режиме онлайн можно только при наличии опции обычной электронной подписи.

Сначала нужно подать декларацию в формате 3-НДФЛ, сделав следующие шаги:

• зайти в раздел «Органы власти» и выбрать «ФНС России»;
• выбрать «Прием налоговых деклараций», а в нем «Получить услугу»;
• выбрать раздел «Заполнить новую декларацию», который расположен внизу страницы, и в нем выбрать нужный год;
• дождаться подгрузки своих данных, которые хранятся на портале в отцифрованном виде;
• нажать на кнопку «Далее» и перейти в раздел «Доходы», в которых выставить сумму дохода за год или подгрузить из электронной справки НДФЛ-2;
• выбрать в открывшемся окне подходящие формы доходов;
• через кнопку «Далее» перейти к выбору оснований для получение налогового вычета на Госуслугах;
• из вкладок «Имущество» и «Социальные» следует выбрать нужную и поставить на ней галочку;
• указать в графе соответствующие размеры расходов, за которые полагается вычет.

Оформить возврат части уплаченных налогов на Госуслугах достаточно легко, так как на сайте много подсказок. Если следовать указаниям программы, то можно легко оформить такой денежный возврат в режиме онлайн самостоятельно.

В самом последнем окне должна появиться следующая информация:

• сумма, которая подлежит возврату;
• декларация в электронном виде;
• заявление на возврат части налога.

Подача заявления на получение налогового вычета на Госуслугах

Сначала нужно подать налоговую декларацию и дождаться ее проверки, которая длится в налоговой не менее трех месяцев. Если налоговая подтвердит правильность заполнения такого документа, то можно написать заявление на возврат части уплаченных налогов.

В привычном смысле писать заявление не придется, что очень удобно. Гражданин просто указывает реквизиты, по которым будут возвращаться деньги. Потом перейти на сайт ЕСИА, зарегистрироваться там или авторизоваться там и подать заявление в налоговую в электронной форме. После этого подождать месяц и получить полагающуюся по закону сумму.

Что нужно учесть при заполнении декларации для вычета

За один год нужно подавать одну декларацию со всеми видами вычетов. Если потом подать еще одну, она считается уточненной и отменяет предыдущую декларацию.

Возьмите на работе справки о доходах по форме 2-НДФЛ. Справки за 2016 и 2017 годы можно найти в личном кабинете налогоплательщика: «Мои налоги» → «Сведения о доходах». Данные за 2018 год появятся только летом 2019 года. Пока работодатели их сдадут, потом налоговая обработает и отразит в личном кабинете. Тогда можно будет скачать и эту справку, а до этого времени нужно взять ее у работодателя, отсканировать и приложить к декларации.

Перед заполнением декларации соберите подтверждающие документы. Перечень для каждого вычета есть в описаниях вычетов на сайте nalog.ru. Некоторые справки делают не за один день. Например, справку об уплаченных банку процентах или о стоимости медицинских услуг иногда приходится ждать 10 дней.

Проверьте форму декларации. Не скачивайте формы из интернета — заполняйте в личном кабинете или через специальную программу. Вычет за 2017 год нельзя заявить в декларации по форме для 2018 года. Это важно.

Заявление о возврате налога можно написать в произвольной форме. Но у ФНС есть рекомендуемая удобная форма. Ее можно отдельно заполнить и приложить к декларации.

Подготовьте документы в скан-копиях или в виде фотографий. Все вместе они должны весить не больше 20 Мб. Даже фото на телефон могут весить больше, поэтому заранее проверьте и, если нужно — обработайте изображения, чтобы уменьшить размер.

Держите оригиналы под рукой. В любой момент налоговая инспекция может запросить подлинники для проверки.

Источник: https://vichet.info/kak-poluchit-nalogovyij-vyichet-cherez-gosuslugi.html

Как получить налоговый вычет за покупку квартиры через госуслуги в 2020 году

Система «ГосУслуги» — удобный сервис с понятным интерфейсом, воспользовавшись которым можно решить многие официальные вопросы с любой точки земного шара. Среди них возможность произвести налоговый вычет при покупке квартиры через «ГосУслуги».

Составляющие вычета

Налоговый возврат предоставляется на следующие статьи расходов, которые закреплены в ст.220 НК РФ и о которых можно заявить через сайт Госуслуги:

Покупка объекта недвижимости	Квартиры, комнаты, объекта индивидуального строительства, земельного участка под домом
Процентов по кредитам	Потраченным на покупку недвижимости или возведение индивидуального объекта, земельного участка для обустройства жилья.
Ставку по рефинансированию	При получении займа для покрытия ранее выданного кредита на приобретение квартиры, комнаты в общежитиях, дома или земельного надела, с оформлением новой ссуды на более выгодных условиях – со сниженной процентной ставкой, меньшим ежемесячным взносом и увеличенным периодом возврата средств, в другой валюте – российской или иностранной и др.

Игорчук И.Н., сотрудник ИФНС РФ

Перечень необходимых документов

Получить вычет по налоговым выплатам возможно, имея:

Например, налоговый вычет при покупке квартиры через Госуслуги потребует наличия бумаг: подтверждение права собственности, чеки или квитанции об оплате, справка о доходах, свидетельство о браке и рождении детей, заявление от супругов (при разделении компенсации между мужем и женой).

Кто может претендовать

Подать заявление через сайт Госуслуги могут следующие категории граждан:

1. Достигшие возраста совершеннолетия – 18 лет.
2. Имеющие гражданство России.
3. Являющиеся резидентами РФ – проживающие в РФ постоянно не менее 183 дней.
4. Купившие недвижимость за счет собственных или кредитных средств в ипотеку или при оформлении потребительского целевого займа, рефинансирования на погашение задолженности по ссуде в связи с приобретение такого вида имущества.
5. Постоянно трудоустроенный официального и отчисляющий в бюджет НДФЛ в размере 13% ежемесячно.

Видео — Как онлайн заполнить декларацию 3-НДФЛ иу казать налоговый вычет в 2020 году?

Любой работающий гражданин с 18 лет отдает 13% от заработной платы в государственную казну. Подобное отчисление называется подоходный налог.

Юрист-практик с 15-летним стажем. Специализируется на гражданском и семейном праве. Автор десятков статей на юридическую тематику.

Но бывают ситуации, когда часть этого налога может быть возвращена гражданину. Для этого необходимо составить заявление, согласно которому и произойдет перераспределение средств.

Существует несколько способов оформления подобной заявки. Налогоплательщик может лично посетить налоговые органы, подать электронное заявление с помощью сайта ФНС или оформить налоговый вычет через интернет-портал Госуслуги.

Порядок получения

Для оформления вычета через сайт Госуслуги необходимо совершить следующие действия:

Иванчук Р.П., советник налоговой службы

По почте или через ИФНС

Заполнить декларацию можно на бумажном носителе. Для этого потребуются данные о доходах за прошлый год и желательно запросить справку о зарплате у работодателя. В ней также можно найти информацию об удержанных и направленных в бюджет суммах налога. Форму декларации можно найти на сайте ФНС.

Готовую декларацию можно принести в любую инспекцию ФНС. При себе налогоплательщику потребуется иметь паспорт. После проверки документов инспектор примет их и поставит отметку на втором экземпляре декларации.

Если посетить лично ИФНС нет возможности, можно попросить зайти в нее доверенного представителя или отправить по почте. Представителю потребуется нотариальная доверенность и свой паспорт. При отправке по почте этот документ не нужен, но направлять декларацию нужно в ИФНС по адресу регистрации.

Срок рассмотрения

Ст.88 НК РФ установлены сроки для принятия решения о предсоатвлении вычета:

• 90 дней длится проверка документов – камеральная проверка в ИФНС РФ;
• 10 дней – в течение этого срока налоговая служба оповещает налогоплательщика о возможности получения вычета в определенном размере;
• 30 дней – осуществляется перечисление средств на банковские реквизиты, указанные налогоплательщиком, срок исчисляется с момента, когда было принято положительное решение о возврате суммы.

Важно: Все операции отражаются в виде уведомлений в личном кабинете налогоплательщика с указанием сроков рассмотрения вопроса и предоставления выплат. Периоды одинаковы как для граждан, подавших заявление в ИФНС лично, так и через портал Госуслуги.

Отказы в вычете

Решение об отсутствии оснований для предоставления вычета принимается в случаях:

• недостаточного комплекта документов, отсутствия какой-либо подтверждения;
• при допущении в заполненной декларации или заявлении ошибок технического характера, математических расчетах;
• обращение осуществляется не по месту постановки в налоговой службе налогоплательщика;
• заявитель не относится к категории налогоплательщиков, которые не имеют право на получение вычета;
• несоответствие объекта недвижимости характеристикам, необходимым для возврата подоходного налога;
• заявление о получении вычета в налоговую повторно или в сумме, превышающей законодательно установленный предел.

Что делать, если отказали?

Вариантов всего два: исправлять допущенные ошибки или отстаивать свои права через суд.

Таблица. Рекомендуемые юристами действия при получении отказа

Причина	Рекомендуемое действие
Немотивированный отказ (без пояснения)	Обращение в суд
Незаконный отказ (например, недостаточное обстоятельство для получения права на налоговый вычет)	Обращение в управление ФНС по региону
Поданный пакет документов не является достаточным	Письменно запросит перечень требуемых документов, повторно подать заявление
Назначили меньшую сумму, нежели должны	Подать заявление на инициализацию внутренней проверки, в дальнейшем – обращение в управление ФНС по региону

Итого, налоговый вычет – это частичный возврат уплаченных налогов по НДФЛ. Получить его могут только граждане РФ с действующим паспортом, уплачивающих налоги по НДФЛ на физических лиц. Подать декларацию, а также записаться на прием в ФНС можно через «Госуслуги» – это самый удобный и быстрый вариант оформления налогового вычета.

Размер вычетов

Налоговым кодексом установлены следующие пределы по стоимости приобретаемого объекта недвижимости, с которого есть возможность вернуть 13%:

1. Если квартира или иное жилое помещение приобретено в срок до 1 января 2014, то есть регистрация права произошла до этой даты, то максимальный размер средств, с которого можно вернуть подоходный налог, составляет всего 1 млн руб., то есть в сумме 130 тыс. руб.;
2. При приобретении недвижимости после указанной даты предел вычета составляет с 2 млн руб., то есть в размере не более 260 тыс.руб.
3. При покупке объекта на кредитные средства осуществляется возврат с уплаченных процентов с суммы налога 13% до 130 000 руб. Итого общая сумма при регистрации договора покупки после 01.01.2014 по ипотечной квартире составит в общей сложности 390 000 руб.

Назначение и типы налогового вычета

Налоговый вычет – это сумма, которая снижает размер подоходного налога (НДФЛ). Иногда он возвращается в виде определенной суммы уже оплаченного НДФЛ (его ставка равна 13% от доходов рядового гражданина).
Согласно Налоговому Кодексу, существуют следующие виды вычетов:

Тип вычета	Назначение
1. Социальный	Налоговый вычет за личное страхование, обучение, лечение. Возмещение до 13% от внесенной суммы.
2. Стандартный	Особым категориям граждан: ветераны, сотрудники специальных учреждений, инвалиды и т.д.
3. Имущественный	Вычет действует в случае приобретения жилья, выплат по ипотечному договору. Компенсируется до 13% от ипотечной ставки.
4. Профессиональный	Для индивидуальных предпринимателей, ученых, изобретателей, работающих лиц по договору подряда и т.д.

Каждый россиянин имеет право получать 15600 рублей ежегодно. Указанная сумма является максимальной для социального налогового вычета. Однако редко кто пользуется этой возможностью. Учитывая тот факт, что вычет охватывает три последних года, можно получить весьма существенную единовременную добавку к семейному бюджету – около 50 тыс. рублей на работающего члена семьи. Допускается оформление всей документации по интернету, равно как и начисление денежной компенсации.

Чтобы воспользоваться предоставленной возможностью, кандидат должен соответствовать следующим критериям:

1. Иметь гражданство РФ или вид на жительство;
2. Быть официально трудоустроенным, при этом с заработка отчисляется НДФЛ;
3. Недвижимость должна располагаться в пределах России (для имущественного налога) и не быть купленной у родственника либо посредством арендатора.

Срок выплат

Возврат НДФЛ осуществляется без ограничений по времени обращения за получением вычета. Принимаются во внимание такие моменты как:

• наличие трудового заработка за весь заявленный период, суммы перечисленного в бюджет подоходного налога;
• максимальный размер вычета – 1 млн при покупке до 1 января 2014 и 2 млн руб. после наступления указанного периода;
• статус налогоплательщика – гражданство России и резидентство.

Бельков В.И. не имеет официальной трудовой деятельности с 2015 года и приобрел квартиру в 2020 году. При подаче заявления в налоговую службу с заполнение декларации через Госулуги ему было разъяснено, что подать на вычет он вправе с момента регистрации права на объект недвижимости в Росреестре при наличии дохода от трудовой деятельности не ранее этого периода. Решением ИФНС в возврате налога за 2020 год ему было отказано.

Как оформить возврат налога

Если человек имеет право на возврат НДФЛ, им стоит воспользоваться. Различные компании в офлайн и интернете предлагают помощь в возврате налогового вычета. Но они берут за свои услуги определенную плату.

Тратиться на них или нет каждый должен решить самостоятельно. Ничего сложного в процедуре оформления возврата нет. Главное, четко следовать инструкциям и указывать исключительно достоверную информацию во всех документах.

Обратиться за возвратом налога можно следующими способами:

• по почте ;
• через любую ИФНС ;
• через многофункциональные центры
• через Госуслуги ;
• через сайт ФНС РФ.

Вопрос-ответ:

Вопрос №1. У меня нет электронной подписи, но я зарегистрирована на сайте Госуслуги, могу ли я подать декларацию, а потом заверить документ на личной встрече в налоговой инспекции?

Ответ: такой возможности законодательством не предусмотрено, для формирования налоговой декларации по форме 3-НДФЛ требуется не только регистрация на портале Госуслуги, но и Усиленную неквалифицированную подпись. При наличии таких полномочий ваши документы будут рассмотрены налоговой службой.

Кто может оформить вычет через Госуслуги?

Воспользоваться порталом Госуслуги для возврата налоговых средств может любой заявитель, который обладает правом претендовать на налоговый вычет в принципе, а также готов зарегистрировать личный кабинет на портале и обзавестись электронной подписью.

Никаких особых и дополнительных требований к подаче заявления через Госуслуги и самому заявителю нет. Однако уже сама регистрация личного кабинета, подтверждение учетной записи и получение электронной подписи вызывает ряд трудностей, которых, порой, легче избежать, если просто посетить отделение налоговой инспекции лично или оформить возврат через работодателя.

Портал позволяет всем желающим сформировать налоговую декларацию 3-НДФЛ самостоятельно и отправить ее в отделение ФНС. При этом, Госуслуги не избавляют заявителя от необходимости собирать полный перечень документов, подготавливать их копии, правильно оформлять заявление, разбираться во всех тонкостях налоговой процедуры и законах и самое главное – посещать отделение ФНС. После подачи налоговой декларации онлайн гражданину всеравно придется собирать все документы и нести их в налоговую. Кроме того, при возникновении неточностей или вопросов у инспектора в ФНС, заявителя могут вызвать в госучреждение повторно.

Требования к заявителю и условия для возврата НДФЛ:

1. квартира (или другой объект недвижимого имущества) приобретена не позднее 3 лет назад;
2. объект признан жилым помещением, о чем указано в документах (если, к примеру, дом построен в СНТ и является нежилым, а коммерческим, с такой недвижимости налог не возвращают);
3. резидент использовал личные средства для покупки или банковские в виде ипотеки;
4. квартира куплена не у родственников;
5. заявитель официально работает, с его дохода регулярно исчисляется подоходный налог;
6. резидент оформил правоустанавливающие документы на жилье (получил выписку из Росреестра, акт приема-передачи или прочие бумаги);
7. заявитель постоянно проживает в РФ;
8. квартира находится на территории России;
9. отсутствие задолженностей перед ФНС.

Источник: https://fst-online.ru/mkd/oformit-nalogovyj-vychet-na-kvartiru-cherez-gosuslugi.html

Похожие записи:

• Порядок увольнения с военной службы по достижению предельного возраста
• Транспортный налог вологодская область на 2021 год калькулятор
• Продажа контрафактной продукции статья коап